Vadlīnijas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas un sankciju riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas izveidei un klientu izpētei ir praktiska rokasgrāmata (AML rokasgrāmata) finanšu iestādēm, veicot klientu izpēti un iekšējās kontroles sistēmu pilnveidošanu.
Vadlīniju mērķis ir vienota izpratne gan banku un finanšu iestāžu, gan uzrauga pusē par normatīvo aktu piemērošanu saistībā ar finanšu noziegumu novēršanu, kā arī uz risku izvērtējumu balstītas pieejas ieviešana.
Vairāk par aktuālo redakciju
Latvijas Banka martā ir papildinājusi Vadlīnijas. Papildinājumi veikti, lai nodrošinātu atbilstību Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izmaiņām, EBA vadlīnijām (piemēram, EBA/GL/2022/05; EBA/GL/2022/15; EBA/GL/2024/11; EBA/GL/2024/01; EBA/GL/2024/14 un EBA/GL/2024/15), kā arī lai ietvertu uzraudzības ietvaros identificētos novērojumus un ņemtu vērā tirgus dalībnieku priekšlikumus.
Būtiskākie papildinājumi vadlīnijās:
- papildināta apakšnodaļa “Pārvaldība” ar skaidrojumiem par NILLTPFN atbildīgā darbinieka lomu un funkcijām;
- izstrādāta jauna 5.10. apakšnodaļa par neklātienes identifikāciju;
- izstrādāta jauna 5.14.6.3. apakšnodaļa par dzīvokļu īpašnieku kopību izpētes un uzraudzības specifiku;
- izstrādāta jauna 5.17. apakšnodaļa par Iestādes pamatkapitāla palielināšanas darījumu izpēti;
- papildināta 8. nodaļa par sankciju riska pārvaldību saistībā ar par sankciju risku pārvaldību atbildīgā darbinieka lomu un funkcijām, uzraudzības sistēmu prasībām, klientu grupēšanu u.c.;
- izstrādāta jauna 14. nodaļa tieši kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem;
- veikti citi labojumi, tostarp par augstākās vadības piekrišanas nepieciešamību ar klientiem no augsta riska trešām valstīm; datu uzglabāšanu, ja klienta izpēte ir pārtraukta; padziļinātās izpētes veikšanu politiski nozīmīgām personām u.c.
- veikti citi tehniski precizējumi.
Jautājumus un ieteikumus var sniegt, rakstot uz epastu