Tirgus dalībnieku darbību regulējušajos normatīvajos aktos ir noteikti gadījumi, kuros Kredītiestādēm ir pienākums informēt Latvijas Banku vai saņemt tās saskaņojumu vai atļauju.
Zemāk ir apkopotas normatīvo aktu prasības, sniegts to pamatojums, kā arī norādīts informācijas iesniegšanas termiņš.
| Segments | Iesniedzamā informācija | Pamatojums | Termiņš |
Ciešas attiecības un būtiska līdzdalība |
|||
| Kredītiestādes | Būtiskas līdzdalības iegūšana | KIL 29. p. (1), Not. Nr. 241 | Pirms darījuma noslēgšanas; darījumu var veikt tikai pēc atļaujas saņemšanas |
| Kredītiestādes | Atļaujas saņemšana filiāles atvēršanai dalībvalstī | KIL 12.2 p., Not. Nr. 259 | Pirms filiāles atvēršanas |
| Kredītiestādes | Atļaujas saņemšana finanšu pakalpojumu sniegšanai dalībvalstī, neatverot filiāli | KIL 12.3 p, Not. Nr. 259 | Pirms pakalpojumu sniegšanas |
| Kredītiestādes | Atļauja uzņēmuma pārejai | KIL 59.2 p., Not. Nr. 259 |
Pirms uzņēmuma pārejas sākuma |
| Kredītiestādes | Licences pārreģistrācija nosacījumu maiņas gadījumā | Not. Nr. 259 | |
| Kredītiestādes | Atļauja reorganizācijai | KIL 57. (1), Not. Nr. 259 |
|
| Kredītiestādes | Licences pārreģistrācija nosaukuma maiņas gadījumā | KIL 57. (2), Not. Nr. 259 |
15 dienas pirms lēmuma pieņemšanas |
| Kredītiestādes | Nodoms nodibināt ciešas attiecības | KIL 101.1, Not. Nr. 259 24. p. |
Ne vēlāk kā 30 dienas pirms ciešu attiecību nodibināšanas |
| Kredītiestādes | Ciešu attiecību izbeigšanās vai samazināšanās | KIL 101.1, Not. Nr. 259 24. p. |
Ne vēlāk kā 30 dienas pēc ciešu attiecību izbeigšanās vai samazināšanās |
| Kredītiestādes | Ciešās attiecībās esoša komercsabiedrība sāk vai izbeidz sniegt ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus | Not. Nr. 259 27. p. | Ne vēlāk kā 30 dienas pēc minēto pakalpojumu sniegšanas sākšanas vai izbeigšanas |
| Kredītiestādes | Informācija par ciešām attiecībām | Not. Nr. 259 28. p. | Katru gadu līdz 31. janvārim |
Atbildīgās personas |
|||
| Kredītiestādes | Dokumenti kredītiestādes valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, padomes priekšsēdētāja, padomes locekļa, risku direktora, par darbības atbilstības kontroli atbildīgās personas, iekšējā audita dienesta vadītāja, par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgās personas, ārvalsts kredītiestādes filiāles vai kredītiestādes filiāles citā dalībvalstī vadītāja, prokūrista, sabiedrības kontroliera amata kandidātu piemērotības novērtēšanai | KIL 57. (1.3), Not. Nr. 342. 2. p. | 40 darbdienas pirms sāk pildīt pienākumus vai tiek atkārtoti ievēlēts tajā pašā amatā |
Dividendes |
|||
| Kredītiestādes | Nodoms izmaksāt dividendes (arī ārkārtas) | KIL 85. p. (3), Not. Nr. 259 20.–22. p. |
Mēnesi pirms tam, kad plānots izmaksāt dividendes |
| Kredītiestādes | Nodoms izmaksāt dividendes (arī ārkārtas), ja zvērinātu revidentu ziņojums ir ar piezīmēm | KIL 85. p. (2), Not. Nr. 259 23. p. |
Mēnesi pirms tam, kad plānots izmaksāt dividendes |
Jauns finanšu pakalpojums vai būtiski grozījumi finanšu pakalpojuma sniegšanā |
|||
| Kredītiestādes | Jauna finanšu pakalpojuma sniegšanas uzsākšana vai būtisku grozījumu finanšu pakalpojuma sniegšanas kārtībā veikšana | KIL 101.2 (1) | Ne vēlāk kā 30 dienas pirms attiecīgās darbības veikšanas |
Ārpakalpojumi |
|||
| Kredītiestādes | Motivēts rakstveida iesniegums par plānoto ārpakalpojuma saņemšanu | KIL 10.1 p. (7), Not. Nr. 84 | Vismaz 30 darbdienas pirms nozīmīga ārpakalpojuma saņemšanas |
| Kredītiestādes | Grozījumi ārpakalpojumu politikā un procedūrā | KIL 10.1 p. (16) | Ne vēlāk kā 3 darbdienu laikā pēc grozījumu apstiprināšanas |
| Kredītiestādes | Informācija par būtiskiem grozījumiem, kurus plānots veikt noslēgtajā līgumā attiecībā uz nozīmīgu ārpakalpojumu | KIL 10.1 p. (17) | Vismaz 30 darbdienas pirms to stāšanās spēkā |
| Kredītiestādes | Informācija par nozīmīga ārpakalpojuma tālāku deleģēšanu | KIL 10.1 p. (18) | Pirms tālākas deleģēšanas |
Atalgojums |
|||
| Kredītiestādes | Lēmuma projekts par atalgojuma mainīgās daļas apmēru un pierādījumi attiecībā uz tām amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē kredītiestādes riska profilu | KIL 34.3 p. (5), Not. Nr. 154 | Nekavējoties, bet ne vēlāk kā 5 darbdienu laikā pēc lēmuma projekta iesniegšanas akcionāriem |
| Kredītiestādes | Lēmums par atalgojuma mainīgo daļu attiecībā uz tām amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē kredītiestādes riska profilu | KIL 34.3 p. (6), Not. Nr. 154 | Nekavējoties, bet ne vēlāk kā 5 darbdienu laikā pēc lēmuma pieņemšanas |
Ziņojumi un pārskati |
|||
| Kredītiestādes | Publiskie pārskati | KIL 8. p. (2), Not. Nr. 231 | |
| Kredītiestādes | Gada pārskata un konsolidētā gada pārskata iesniegšana | KIL 89.2 p. | Ne vēlāk kā pārskata gadam sekojošā gada 1. aprīlī |
| Kredītiestādes | Zvērināta revidenta ziņojuma iesniegšana | KIL 90. p. (1) | 10 dienu laikā pēc šā ziņojuma saņemšanas, bet ne vēlāk kā pārskata gadam sekojošā gada 1. aprīlī |
| Kredītiestādes | Informācija par kredītiestādes filiālēm un pārstāvniecībām ārvalstīs un dalībvalstīs, par finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli, kā arī par tās struktūrvienībām (norēķinu grupa, klientu apkalpošanas centrs u. c.) Latvijas Republikā, izņemot Latvijas Republikā reģistrētās filiāles |
Not. Nr. 259 33. p. | Katru gadu līdz 31. janvārim |
Kapitāla un likviditātes pietiekamības novērtēšana |
|||
| Kredītiestādes (izņemot citas sistēmiski nozīmīgas iestādes) | Informācija par kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesu | KIL 50. p. (2) un (3), Not. Nr. 321 4. nodaļa | Ne vēlāk kā līdz pārskata gadam sekojošā gada 30. jūnijam |
| Kredītiestādes, kuras identificētas kā citas sistēmiski nozīmīgas iestādes | Informācija par kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesu | KIL 50. p. (2) un (3), Not. Nr. 321 4. nodaļa | Ne vēlāk kā līdz pārskata gadam sekojošā gada 31. maijam |
| Kredītiestādes (izņemot citas sistēmiski nozīmīgas iestādes) | ILAAP ziņojums | KIL 50. p. (2) un (3) un Not. Nr. 333 VIII nodaļa | Ne vēlāk kā līdz pārskata gadam sekojošā gada 30. jūnijam |
| Kredītiestādes, kuras identificētas kā citas sistēmiski nozīmīgas iestādes | ILAAP ziņojums | KIL 50. p. (2) un (3) un Not. Nr. 333 VIII nodaļa | Ne vēlāk kā līdz pārskata gadam sekojošā gada 31. maijam |
Politikas un procedūras |
|||
| Kredītiestādes | Kredītiestādes stratēģija | KIL 101.3 p. | |
Darbības atjaunošanas plāns |
|||
| Kredītiestādes | Darbības atjaunošanas plāns | Noregulējuma likuma 5. p. (1), (2) un 7. p. (1), Not. Nr. 354 5.-7. p., 74. p. |
|
| Kredītiestādes | Darbības atjaunošanas plāna rādītāju robežlielumu pārskatīšana | Not. Nr. 354 42. un 43. p. |
Nekavējoties paziņo darbības atjaunošanas plāna rādītāju robežlielumu pārskatīšanu. Saskaņo ar Latvijas Banku darbības atjaunošanas plānā ietverto rādītāju robežlielumu pārskatīšanu pēc pagaidu atvieglojošu pasākumu piemērošanas |
| Kredītiestādes | Darbības atjaunošanas plāna rādītāju robežlielumu sasniegšana | Not. Nr. 354 45.2. p. | Ne vēlāk kā otrajā darbdienā pēc attiecīgās informācijas nodošanas lēmuma pieņemšanai kredītiestādes padomei vai valdei |
| Kredītiestādes | Lēmums īstenot darbības atjaunošanas plānā noteiktos darbības atjaunošanas pasākumus | Noregulējuma likuma 5. p. (9) |
Nekavējoties (9) Lēmumu veikt darbības atjaunošanas plānā minēto pasākumu iestāde nekavējoties paziņo Latvijas Bankai. |
| Kredītiestādes | Lēmums neīstenot darbības atjaunošanas plānā noteiktos darbības atjaunošanas pasākumus | Not. Nr. 354 45.4. p. | Nekavējoties |
Darbības nepārtrauktības plāns kritisko finanšu pakalpojumu pieejamības nodrošināšanai |
|||
| Kredītiestādes, kuras iekļautas kritisko finanšu pakalpojumu sniedzēju sarakstā | Scenāriju risku izvērtējums un aktualizētais darbības nepārtrauktības plāns | Not. Nr. 252 17. p. | Līdz 1. martam |
| Kredītiestādes, kuras iekļautas kritisko finanšu pakalpojumu sniedzēju sarakstā | Darbības nepārtrauktības plāna testēšanas rezultāti | Not. Nr. 252 19. p. | Vismaz reizi gadā |
Kredītiestāžu darbību regulējošās prasības |
|||
| Kredītiestādes | KIL 35.27 pantā norādītā informācija kredītiestādei, kura neievēro kopējo kapitāla rezervju prasību, kas noteikta saskaņā ar KIL 35.22, 35.23, 35.24 un 35.25 panta prasībām |
KIL 35.27 p. | |
| Kredītiestādes | Kapitāla saglabāšanas plāns, ja kredītiestāde neievēro KIL 35.22, 35.23, 35.24 un 35.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību vai Regulas Nr. 575/2013 92. panta 1.a punktā noteikto sviras rādītāja rezerves prasību |
KIL 35.29 p. | Ne vēlāk kā 5 darbdienu laikā no brīža, kad kredītiestāde identificējusi attiecīgās prasības neievērošanu |
| Kredītiestādes | KIL 35.35 pantā norādītā informācija kredītiestādei, kura neievēro sviras rādītāja rezerves prasību saskaņā ar Regulas Nr. 575/2013 92. panta 1.a punktu | KIL 35.35 p. | |
| Kredītiestādes | Lielo riska darījumu limitu pārsniegšana | Regulas Nr. 575/2013 396. p. (1) | Nekavējoties |
Informācija par kredītiestādes darbību ietekmējošiem apstākļiem |
|||
| Kredītiestādes | Apstākļi, tai skaitā aizdomīgi un krāpnieciski darījumi, kuri var būtiski ietekmēt stabilu un normatīvajiem aktiem atbilstošu kredītiestādes turpmāko vadību un darbību vai kuri var būtiski apdraudēt kredītiestādes reputāciju | KIL 8. p. (3) | |
| Kredītiestādes | Apstākļi, kuri var būtiski ietekmēt kredītiestādes turpmāko darbību | KIL 88. p. (1) | |
| Kredītiestādes | Valde informē Latvijas Banku, ja uzskata, ka kredītiestāde ir finanšu grūtībās vai, iespējams, nonāks finanšu grūtībās | Atjaunošanas lik. 103 p. (1) | |
| Kredītiestādes (maksājumu pakalpojumu sniedzēji) | Ziņojumi par būtiskiem maksājumu pakalpojumu incidentiem | MPENL 104.4 p. (4), Not. Nr. 361 | Sākotnējais ziņojums – 4 stundu laikā pēc incidenta klasificēšanas par būtisku; noslēguma ziņojums – ne vēlāk kā 20 darbdienu laikā pēc tam, kad pakalpojumu darbība ir atgriezusies ierastajā ritmā |
Pirmā līmeņa pamata kapitāla instrumenti |
|||
| Kredītiestādes | Pirmā līmeņa pamata kapitāla instrumentu iekļaušana pirmā līmeņa pamata kapitālā | Regulas Nr. 575/2013 26. p. (3) | Pirms attiecīgo darbību veikšanas ir jāsaņem atļauja |
Starpposma vai gada beigu peļņa |
|||
| Kredītiestādes | Starpposma vai gada beigu peļņas iekļaušana pirmā līmeņa pamata kapitālā | Regulas Nr. 575/2013 26. p. (2) | Pirms attiecīgo darbību veikšanas ir jāsaņem atļauja |
Pašu kapitāla samazināšana |
|||
| Kredītiestādes | Nodoms samazināt pašu kapitālu (pirmā līmeņa pamata kapitālu, pirmā līmeņa papildu kapitālu, otrā līmeņa kapitālu) | Regulas Nr. 575/2013 77.–78. p. | Pirms attiecīgo darbību veikšanas ir jāsaņem atļauja |
Iekšējie modeļi, pieejas un metodes |
|||
| Kredītiestādes | Atļaujas saņemšana izmantot iekšējos modeļus, pieejas vai metodes saskaņā ar Regulu Nr. 575/2013 | Regula Nr. 575/2013, Not. Nr. 247 | Ar Latvijas Banku iepriekš saskaņotā termiņā |
| Kredītiestādes | Būtisks paplašinājums vai izmaiņas iekšējā modelī, pieejā vai metodē | Regula Nr. 575/2013, Regula Nr. 529/2014, Not. Nr. 247 |
Ar Latvijas Banku iepriekš saskaņotā termiņā |
| Kredītiestādes | Tāds paplašinājums vai izmaiņas iekšējā modelī, pieejā vai metodē, par ko nav jāsaņem iepriekšēja atļauja | Regula Nr. 575/2013, Regula Nr. 529/2014, Not. Nr. 247 |
Pirms vai pēc attiecīgo darbību veikšanas atbilstoši Regulā Nr. 529/2014 noteiktajam |
| Kredītiestādes | Nozīmīgas izmaiņas Noteikumu Nr. 247 1.3. un 1.5. apakšpunktā minēto modeļu, pieeju vai metožu izmantošanas atļaujas saņemšanai iesniegtajā informācijā | Regula Nr. 575/2013, Not. Nr. 247 10. p. | |
| Kredītiestādes | Visas izmaiņas Noteikumu Nr. 247 1.3. un 1.5. apakšpunktā minēto modeļu, pieeju vai metožu izmantošanas atļaujas saņemšanai iesniegtajā informācijā | Regula Nr. 575/2013, Not. Nr. 247 12. p. | Vismaz reizi 3 gados |
| Kredītiestādes | Visas mazās veiktās izmaiņas iekšējos modeļos, pieejā vai metodē | Regula Nr. 575/2013, Regulas Nr. 529/2014 5. p. 1.b) punkts, 7. p. b) punkts un 7.b panta b) punkts, Not. Nr. 247 |
Vismaz reizi gadā pēc to īstenošanas |
| Kredītiestādes | Ja saņemta atļauja izmantot iekšējās pieejas riska darījumu riska svērtās vērtības vai pašu kapitāla prasību aprēķinam, kredītiestāde sniedz pārskatu par riska svērtās vērtības vai pašu kapitāla prasības aprēķinu Eiropas Banku iestādes etalona portfelī vai portfeļos iekļautiem riska darījumiem un finanšu instrumentu pozīcijām un KIL 49.1 panta pirmajā daļā minētā aprēķina veikšanai izmantotās metodoloģijas skaidrojumu | Regula Nr. 575/2013, Regula Nr. 2016/2070, KIL 49.1 (1) un (3) |
Vismaz reizi gadā |
Ārvalstu valūtu strukturālās pozīcijas |
|||
| Kredītiestādes | Nodoms izslēgt ārvalstu valūtu strukturālās pozīcijas no neto atvērto valūtas pozīciju aprēķina | Regulas Nr. 575/2013 352. p. (2), EBA/GL/2020/09 | |
Atbrīvojumi |
|||
| Kredītiestādes (maksājumu pakalpojumu sniedzēji) | Atbrīvojums no prasības par drošu lietotāju autentificēšanu izpildes | MPENL 104.4(7), Regulas Nr. 2018/389 17. p. norādītie izņēmuma kritēriji | Pirms pakalpojuma izmantošanas uzsākšanas |
| Iesniedzamā informācija | Pamatojums | Termiņš |
| Dati par likvīdo aktīvu sadalījumu valūtās | KIL 20. p. (3), Not. Nr. 259 30.1. p. |
Reizi gadā līdz nākamā gada 31. janvārim par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī |
| Noguldījumu garantiju sistēma, kuras dalībniece ir attiecīgā ārvalsts kredītiestādes filiāle | KIL 20.(3), Not. Nr. 259 30.2. p. |
Reizi gadā līdz nākamā gada 31. janvārim par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī |
| Risku pārvaldīšanas politika | KIL 20.(3), Not. Nr. 259 30.3. p. |
Reizi gadā līdz nākamā gada 31. janvārim par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī |
| Pārvaldības un darbības organizatoriskā struktūra un personas, kuras ārvalsts kredītiestādes filiālē pilda pamatfunkcijas | KIL 20.(3), Not. Nr. 259 30.4. p. |
Reizi gadā līdz nākamā gada 31. janvārim par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī |
| Darbības atjaunošanas plāns | KIL 20.(3), Not. Nr. 259 30.5. p. |
Reizi gadā līdz nākamā gada 31. janvārim par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī |
Uzraudzības process kredītiestādēm.