Latvijas Banka ir noteikusi finanšu tirgus uzraudzības prioritātes, un atbilstoši tām apstiprināts un publicēts 2025. gada finanšu tirgus uzraudzības plāns. Tas paredz veikt 22 klātienes pārbaudes un dažādas neklātienes aktivitātes, lai gūtu pārliecību par finanšu sektora noturību, ilgtspēju un dažādu risku pārvaldību, kā arī šā sektora institūciju klientu interešu aizsardzību.
Uzraudzības prioritātes un segmentu fokusi
Kredītiestādēm
- Atbilstība DORA prasībām
- Kredītiestāžu pelnītspējas noturība ekonomisko un regulatīvo pārmaiņu vidē
- Uzraudzībā konstatēto trūkumu un nepilnību kredītriska pārvaldībā un aktīvu kvalitātes novērtēšanā novēršana
- Datu un pārskatu kvalitāte
- Sankciju apiešanas novēršana
- Ar izvairīšanos no nodokļu nomaksas saistīto risku pārvaldība
Kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām
- Kredītriska pārvaldības trūkumi un nepilnības
- Valdes un revīzijas komisijas atbilstība un darba kvalitāte
Apdrošinātājiem
- Atbilstība DORA prasībām
- Apdrošināšanas sabiedrību tehnisko rezervju pietiekamība un risku nodošana
Privātajiem pensiju fondiem
- Atbilstība DORA prasībām
Emitentiem
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība prasībām
- Akcionāru tiesību aizsardzība
- Korporatīvā pārvaldība
Regulētā tirgus organizētājam un centrālajam vērtspapīru depozitārijam
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība prasībām
- Kapitāla pietiekamība un risku pārvaldīšana
- Atbilstība DORA prasībām
Ieguldījumu brokeru sabiedrībām
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība prasībām
- Iekšējās pārvaldības kvalitāte, t. sk. risku pārvaldīšana
- Atbilstība DORA prasībām
- Sankciju apiešanas novēršana
- Ar izvairīšanos no nodokļu nomaksas saistīto risku pārvaldība
Kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējiem
- Atbilstība DORA prasībām
- Korporatīvā pārvaldība
- Kapitāla pietiekamība
Maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm
- Atbilstība DORA prasībām
- Korporatīvā pārvaldība
- Kapitāla pietiekamība
- Klientu līdzekļu aizsardzība
- Sankciju apiešanas novēršana
- Ar izvairīšanos no nodokļu nomaksas saistīto risku pārvaldība
Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām
- Atbilstība DORA prasībām
Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem
- Sankciju apiešanas novēršana
- Ar izvairīšanos no nodokļu nomaksas saistīto risku pārvaldība
Valūtu tirdzniecības sabiedrībām
- Sankciju apiešanas novēršana
- Ar izvairīšanos no nodokļu nomaksas saistīto risku pārvaldība
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem
- Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju darbības risku pārvaldība
Kredītiestādēm
- Stratēģiskās plānošanas kvalitāte
- Ilgtspējas risku novērtēšana un integrēšana kredītiestādes stratēģiskajos mērķos
- Finanšu pakalpojumu pieejamība
Kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām
- Izstrādāto stratēģiju kvalitāte
Apdrošinātājiem
- Ilgtspējas risku integrēšana risku pārvaldībā
- Noturība pret klimata riskiem
Privātajiem pensiju fondiem
- Turētājbankas veiktā ārējās kontroles funkcija
- Ilgtspējas risku integrēšana risku pārvaldībā
Emitentiem
- Atbilstības prasību nodrošināšana ilgtspējas jomā
Ieguldījumu brokeru sabiedrībām
- Biznesa modeļa dzīvotspēja, t. sk. kapitāla pietiekamība
- Ilgtspējas prasību integrēšana biznesa modelī
Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām
- Turētājbankas veiktā ārējās kontroles funkcija
- Ilgtspējas risku integrēšana risku pārvaldībā
Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem
- Turētājbankas veiktā ārējās kontroles funkcija
- Ilgtspējas risku integrēšana risku pārvaldībā
Apdrošinātājiem
- Apdrošināšanas produktu cenas un ieguvumu attiecība
Privātajiem pensiju fondiem
- Informācijas pieejamība un kvalitāte privāto pensiju fondu dalībniekiem
- Pensiju produktu cenas un ieguvumu attiecība
Regulētā tirgus organizētājam un centrālajam vērtspapīru depozitārijam
- Tirdzniecības un norēķinu sistēmu stabilitāte, noturīgums un kapacitāte
Ieguldījumu brokeru sabiedrībām
- Pārrobežu darbības uzraudzība
- Ieguldījumu konsultācijas un mārketings
- Piemērotības un atbilstības novērtējums
Kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējiem
- Informācijas atklāšana klientiem
Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām
- Informācijas pieejamība un kvalitāte valsts fondēto pensiju shēmas dalībniekiem
Valūtu tirdzniecības sabiedrībām
- Informācijas sniegšana klientiem
Klātienes pārbaudes
2025. gadā Latvijas Banka plānojusi 11 klātienes pārbaudes prudenciālās (drošas prakses un apdomīga riska) uzraudzības jomā, 7 pārbaudes finanšu noziegumu novēršanas un sankciju jomā, 3 pārbaudes IKT jomā, kā arī papildus tām Latvijas Bankas uzraudzības eksperti piedalīsies Eiropas Centrālās bankas pārbaudēs1Eiropas Centrālās bankas klātienes pārbaužu plāns nav publiski pieejams, līdz ar to Latvijas Bankas publiskotajā klātienes pārbaužu plānā tās nav iekļautas.
.
Savukārt 1 klātienes pārbaude būs vērsta uz kredītiestāžu klientu interešu aizsardzību, vērtējot segto noguldījumu un garantēto atlīdzību apstrādes procesu.
Segmentu dalījumā 2025. gadā plānotas:
- 11 pārbaudes – kredītiestādēs;
- 3 pārbaudes – apdrošināšanas sektorā;
- 3 pārbaudes – ieguldījumu jomā;
- 1 pārbaude – maksājumu pakalpojumu jomā;
- 3 pārbaudes – ieguldījumu brokeru sabiedrībās;
- 1 pārbaude – centrālajā vērtspapīru depozitārijā.
Neklātienes pārbaudes
Papildus klātienes pārbaudēm Latvijas Banka plāno īstenot plašu neklātienes aktivitāšu kopumu, kas ietver horizontālās pārbaudes, darbības pārbaudes un stratēģiskā riska vērtēšanu.