Ieguldījumi

Kur pārbaudīt, vai uzņēmumam ir atļauts sniegt ieguldījumu pakalpojumus?

Informācija par Latvijā licencētiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem, tajā skaitā ieguldījumu pakalpojumu sniedzējiem, ir pieejama Latvijas Bankas tīmekļvietnē sadaļā Tirgus dalībnieki. Tur ir norādīti visi licencētie pakalpojumu sniedzēji: kredītiestādes, ieguldījumu brokeru un ieguldījumu pārvaldes sabiedrības, kā arī pakalpojumu sniedzēji no citām dalībvalstīm, kam atļauts sniegt pakalpojumus Latvijā (pakalpojumu sniedzēji no Eiropas Ekonomiskās zonas, to piesaistītie aģenti un reģistrētie ārvalstu ieguldījumu pakalpojumu sniedzēji).

! Latvijas Bankas tīmekļvietnē regulāri tiek publicēti brīdinājumi par nelicencētiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem un aizdomīgiem finanšu darījumiem.

Kādu ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai ir nepieciešama licence?

Ieguldījumu pakalpojumu un darbību veidi ir uzskaitīti Finanšu instrumentu tirgus likuma 3. panta ceturtajā daļā. Tos ir tiesīga piedāvāt un sniegt tikai tāda sabiedrība, kas saņēmusi Latvijas Bankas izsniegtu licenci, kurā norādīti ieguldījumu pakalpojumi un darbības, kādus attiecīgā sabiedrība drīkst sniegt ieguldītājiem. Ieguldījumu pakalpojumi un darbības ietver:

1. rīkojumu pieņemšanu un nosūtīšanu attiecībā uz vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem;
2. rīkojumu izpildi klientu vārdā;
3. darījumu veikšanu savā vārdā;
4. portfeļa pārvaldības sniegšanu;
5. ieguldījumu konsultāciju sniegšanu;
6. finanšu instrumentu sākotnējo izvietošanu vai finanšu instrumentu izvietošana, uzņemoties saistības izpirkt finanšu instrumentus;
7. finanšu instrumentu izvietošana, neuzņemoties saistības izpirkt finanšu instrumentus;
8. daudzpusējās tirdzniecības sistēmas organizēšanu;
9. organizētās tirdzniecības sistēmas organizēšanu.

Ko darīt, ja neesmu apmierināts ar ieguldījumu pakalpojumiem vai uzskatu, ka esmu apkrāpts?

Latvijas Bankai nav tiesību iejaukties pakalpojuma sniedzēja un pakalpojuma saņēmēja līgumiskajās attiecībās un risināt to savstarpējos civiltiesiskos strīdus. Latvijas Banka uzrauga ieguldījumu pakalpojumu sniedzējus, kuri saņēmuši atļauju ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai Latvijā, un tādējādi nodrošina ieguldītāju interešu aizsardzību.

Tu vari vērsties Latvijas Bankā, lai noskaidrotu, vai ieguldījuma pakalpojuma sniedzēja rīcībā nav saskatāmi pārkāpumi un vai pakalpojumu sniedzējs ievēro tā darbību regulējošo normatīvo aktu prasības.

Ja Tev ir nodarīti zaudējumi vai pastāv aizdomas par krāpšanu, aicinām vērsties Valsts policijā.

Citos sūdzību gadījumos jāvēršas citās institūcijās. Plašāka informācija par Latvijas institūciju kompetenci strīdu risināšanā un sūdzību izskatīšanā atrodama vietnē Klientu skola.

Kā var iesniegt sūdzību Latvijas Bankā?

Iesniegumu Latvijas Bankā var iesniegt sev ērtākajā formā: ar vēstuli papīra formā, e-pastā ar drošu elektronisku parakstu vai caur www.latvija.lv.

Latvijas Bankas kontakti

• Adrese: K. Valdemāra 1B, Rīga, LV-1050, Latvija
• Tālrunis: 67 022 300
• E-pasts: info@bank.lv 
• E-pasts: info@bank.lv

Kas notiek ar finanšu instrumentu un vērtspapīru ieguldījumiem, ja pakalpojumu sniedzējs bankrotē?

Ieguldījumu brokeru sabiedrībām un kredītiestādēm ir pienākums klientam piederošos finanšu instrumentus turēt šķirti no saviem finanšu instrumentiem – tas nozīmē, ka klientam piederošie finanšu instrumenti nedrīkst tikt ieskaitīti bankrotējoša ieguldījumu pakalpojumu sniedzēja mantā.

Papildus atbilstoši Ieguldītāju aizsardzības likuma nosacījumiem gadījumos, kad ieguldījumu pakalpojumu sniedzēji (kredītiestādes, ieguldījumu pārvaldes un brokeru sabiedrības) nespēj izpildīt saistības pret saviem klientiem, ieguldītājiem ir tiesības saņemt kompensāciju. Katram ieguldītājam tiek garantēta atlīdzība 90% apmērā no neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 20 000 eiro.

Kā ir aizsargāta nauda, kas tiek izmantota darījumiem ar vērtspapīriem vai atvasinātiem finanšu instrumentiem?

Darījumiem ar vērtspapīriem vai finanšu instrumentiem izmantotās naudas aizsardzība ir atkarīga no izvēlētā pakalpojuma sniedzēja.

Kredītiestādē darījumiem ar vērtspapīriem vai finanšu instrumentiem izmantotā nauda tiek aizsargāta atbilstoši Noguldījumu garantiju likumā paredzētajam – noguldītājam garantēta atlīdzība līdz 100 000 eiro katrā kredītiestādē vai gadījumos, ja darījumos ar vērtspapīriem vai finanšu instrumentiem izmantotā nauda tiek turēta kredītiestādes ārpusbilancē, tad atbilstoši Ieguldītāju aizsardzības likumā paredzētajam kredītiestādē tiek garantēta atlīdzība 90% apmērā no neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums.

Ja savas saistības nespēj pildīt ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai brokeru sabiedrība, tad ieguldītājam atbilstoši Ieguldītāju aizsardzības likumā paredzētajam tiek garantēta atlīdzība 90% apmērā no neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 20 000 eiro.