LATVIJAS BANKAS PADOME

Dalības kārtība Latvijas Bankas elektroniskajā klīringa sistēmā

Izdota saskaņā ar
Valsts pārvaldes iekārtas likuma
72. panta pirmās daļas 2. punktu

1. Ar šo kārtību tiek pieņemti un apstiprināti "Sistēmas noteikumi dalībai EKS" (1. pielikums) un līguma "Par dalību EKS" paraugs (2. pielikums).

2. Šīs kārtības 1. punktā minēto līgumu un no šīs kārtības 1. punktā minētajiem "Sistēmas noteikumiem dalībai EKS" izrietošos līgumus paraksta Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs. Ja Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs atrodas interešu konflikta situācijā attiecībā uz šajā punktā minēto līgumu otru pusi vai Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs atrodas prombūtnē, šajā punktā minētos līgumus paraksta Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja vietnieks. Ja Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs un Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja vietnieks atrodas interešu konflikta situācijā attiecībā uz šajā punktā minēto līgumu otru pusi vai Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs un Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja vietnieks atrodas prombūtnē, šajā punktā minētos līgumus paraksta Latvijas Bankas valdes loceklis.

2.¹ Latvijas Bankas valde nosaka Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas darbības nodrošināšanas kārtību.

3. Latvijas Bankas valde nosaka Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas funkcionālo aprakstu.

4. Atzīt par spēku zaudējušu Latvijas Bankas padomes 2009. gada 5. novembra kārtību Nr. 172/10 "Dalības kārtība Latvijas Bankas elektroniskajā klīringa sistēmā".

5. Kārtība stājas spēkā 2010. gada 9. novembrī.

1. pielikums
Latvijas Bankas padomes 2010. gada 9. septembra
kārtībai Nr. 183/3

Sistēmas noteikumi dalībai EKS

1. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka dalības noteikumus Latvijas Bankas elektroniskajā klīringa sistēmā (tālāk tekstā – EKS) un dalībnieka un Latvijas Bankas savstarpējās tiesības un pienākumus.

3. Lai nodrošinātu EKS dalībnieku sasniedzamību un maksājumu maršrutēšanu SEPA ietvaros, EKS klīringam euro veido savienojumus ar citām SEPA maksājumu sistēmām. EKS izveidotais savienojums ar RPS SEPA Clearer pēc dalībnieka izvēles nodrošina EKS dalībniekiem sasniedzamību STEP2.

7. Latvijas Banka nosaka EKS tehnisko konfigurāciju, kā arī darbojas gan kā EKS operators, gan kā atsevišķs dalībnieks.

8. EKS uzskatāma par sistēmu likuma "Par norēķinu galīgumu maksājumu un finanšu instrumentu norēķinu sistēmās" izpratnē.

10. Pretrunu vai neatbilstību gadījumā starp šiem noteikumiem un pielikumu šie noteikumi ir prioritāri.

2. Dalība

2.1. Piekļuves nosacījumi

14. Elektroniskās naudas iestādes nav tiesīgas piedalīties EKS.

15. Ja Latvijas Banka, izvērtējot riskus un normatīvo aktu prasības, atzīst to par nepieciešamu, tā var pieprasīt šo noteikumu 12. punktā minētajam dalībniekam izvēlēties priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei (priekšsamaksas rezervēšana).

16. Ja dalībnieks vēlas SEPA kredīta pārvedumus iesniegt EKS bez summas ierobežojuma (šo noteikumu 5.2. apakšpunkts), tas var pieteikties priekšsamaksai EKS maksājumu izpildei klīringā euro (priekšsamaksas rezervēšana).

17. Lai piedalītos klīringā latos, tiešajam dalībniekam jābūt SAMS dalībniekam, klīringā euro – TARGET2 dalībniekam.

18. Šo noteikumu 11. punktā minētais tiešais dalībnieks var pieteikt iestādes, kas atbilst šo noteikumu 13. punkta prasībām, kā netiešos dalībniekus, ievērojot šo noteikumu 2.3. un 2.4. apakšnodaļas prasības.

2.3. Netiešie dalībnieki

19. Lai iesniegtu kredīta pārvedumu rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus un saņemtu maksājumus EKS, iestāde, kurai saskaņā ar šo noteikumu 13. punktu ir tiesības uz netiešo dalību EKS, var katrai EKS norēķinu valūtai noslēgt līgumu ar vienu tiešo dalībnieku, kas minēts šo noteikumu 11. punktā.

21. Lai piedalītos klīringā euro, netiešais dalībnieks pievienojas Eiropas Maksājumu padomes SEPA kredīta pārvedumu shēmai.

22. EKS atzīst netiešo dalībnieku, reģistrējot to šo noteikumu 2.7. apakšnodaļā minētajā sarakstā.

2.4. Ar netiešā dalībnieka dalību EKS saistītā tiešā dalībnieka atbildība

23. Tiešais dalībnieks iesniedz EKS netiešā dalībnieka kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus un saņem no EKS netiešajam dalībniekam adresētos maksājumus. Tiešais dalībnieks atbild par šajā punktā minēto rīkojumu un maksājumu izpildi.

24. Tiešais dalībnieks iesniedz EKS netiešā dalībnieka kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus tā, lai netiešais dalībnieks var izpildīt Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likumā noteiktās prasības. No EKS saņemtos netiešajam dalībniekam nosūtāmos maksājumus tiešais dalībnieks nosūta nekavējoties pēc maksājumu saņemšanas no EKS.

25. Jautājumus, kas saistīti ar netiešā dalībnieka maksājumiem, Latvijas Banka risina tikai ar tiešo dalībnieku.

2.5. Pieteikšanās procedūra

29. Papildus Latvijas Banka var pieprasīt citu informāciju, ko tā uzskata par nepieciešamu, lai izlemtu jautājumu par dalības pieteikumu.

31. Latvijas Banka paziņo dalībnieka kandidātam savu lēmumu par dalības pieteikumu viena mēneša laikā no dienas, kad Latvijas Banka saņēmusi visus pieprasītos dokumentus un dalībnieka kandidāts nokārtojis testus saskaņā ar šo noteikumu 26.2. apakšpunkta prasībām. Ja Latvijas Banka pieprasa papildu informāciju saskaņā ar šo noteikumu 29. punkta nosacījumiem, lēmumu paziņo viena mēneša laikā no dienas, kad Latvijas Banka saņēmusi šo informāciju no dalībnieka kandidāta. Katrā atteikuma lēmumā norāda atteikuma iemeslus.

32. Ja Latvijas Banka pieņem lēmumu pievienot dalībnieka kandidātu EKS, tā paziņo dalībnieka kandidātam datumu, ar kuru tas tiks pievienots EKS.

33. Ja dalībnieks izvēlas visu ienākošo maksājumu saņemšanu EKS, t.sk. no citām SEPA maksājumu sistēmām, pievienošanās datumu saskaņo ar attiecīgajām sistēmām pieejamiem pievienošanās laikiem.

2.6. Netiešā dalībnieka pieteikšanas procedūra

35. Latvijas Banka paziņo tiešajam dalībniekam datumu, ar kuru netiešais dalībnieks tiks atzīts EKS.

36. Ja tiešais dalībnieks izvēlas visu ienākošo maksājumu saņemšanu EKS, t.sk. no citām SEPA maksājumu sistēmām, netiešā dalībnieka atzīšanas datumu saskaņo ar attiecīgajām sistēmām pieejamiem pievienošanās laikiem.

2.7. Dalībnieku saraksts

37. Latvijas Bankai ir tiesības uzturēt dalībnieku sarakstu un publicēt to Latvijas Bankas interneta lapā.

38. Dalībnieku sarakstā norāda dalībnieka nosaukumu, dalības veidu (tiešā vai netiešā dalība), identifikācijas kodus saskaņā ar starptautisko standartu ISO 9362 "Uzņēmuma identifikācijas kodi" (tālāk tekstā – BIC), norēķinu valūtu, kā arī netiešajam dalībniekam – kura tiešā dalībnieka pakalpojumus tas izmanto.

39. Par dalībniekiem, kuri piedalās klīringā euro, Latvijas Banka norāda dalībnieka maksājumu maršrutēšanas izvēli un piekrišanu apstrādāt SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kuros lietoti latīņu alfabēta burti ar latviešu valodas diakritiskajām zīmēm.

40. Latvijas Bankai ir tiesības sniegt citai SEPA maksājumu sistēmai informāciju par EKS tiešo un netiešo dalībnieku sasniedzamību.

41. Dalībnieks piekrīt, ka Latvijas Banka var publicēt tiešo un netiešo dalībnieku nosaukumus un BIC. Tiešais dalībnieks nodrošina, ka netiešais dalībnieks ir skaidri izteicis piekrišanu šādu datu publicēšanai.

3. Pušu pienākumi

3.1. Latvijas Bankas un dalībnieku pienākumi

42. Latvijas Banka piedāvā pakalpojumus, kas noteikti šo noteikumu 4. nodaļā. Latvijas Banka izmanto tās rīcībā esošos saprātīgos līdzekļus, lai pildītu savus pienākumus saskaņā ar šiem noteikumiem, negarantējot rezultātu, ja šajos noteikumos vai normatīvajos aktos nav noteikts citādi.

43. Latvijas Banka izveido un uztur sarakstu, kur norāda informāciju par iestādēm, kas sasniedzamas, piedaloties EKS klīringā euro. Sarakstā tiek iekļauta informācija par EKS dalībniekiem saskaņā ar statisko datu apkopošanas veidlapā norādīto informāciju, par EKS netiešajiem dalībniekiem un par citas SEPA maksājumu sistēmas dalībniekiem. Latvijas Banka atjauno minēto sarakstu un sniedz informāciju dalībniekiem vienu reizi mēnesī saskaņā ar "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālā apraksta" prasībām.

44. Dalībnieks maksā Latvijas Bankai komisijas maksu, kas noteikta šo noteikumu 1.5. pielikumā. Šā punkta noteikumus nepiemēro attiecībā uz Latvijas Republikas Valsts kasi.

45. Dalībnieks ne vēlāk kā nākamajā darbadienā pēc kredīta pārveduma rīkojuma saņemšanas veic naudas līdzekļu atmaksu par tiem no EKS saņemtajiem kredīta pārveduma rīkojumiem, kurus dalībnieks nevar akceptēt un atbilstošos naudas līdzekļus ieskaitīt saņēmēja kontā vai kuri nesatur visu to izpildei nepieciešamo informāciju.

46. Dalībnieks 10 darbadienu laikā pēc norēķina datuma var EKS iesniegt SEPA maksājuma atsaukumu, t.sk. pēc maksātāja lūguma. SEPA maksājuma atsaukuma maršrutēšanai jāsakrīt ar atsaucama SEPA kredīta pārveduma rīkojuma maršrutēšanu.

47. Dalībnieks ne vēlāk kā 10 darbadienu laikā sniedz atbildi uz SEPA maksājuma atsaukumu, veicot naudas līdzekļu atmaksu vai nosūtot SEPA maksājuma atsaukuma atteikumu.

48. Dalībnieks ziņo un apliecina Latvijas Bankai, ka, pildot savus pienākumus saskaņā ar šiem noteikumiem, netiek pārkāpts neviens normatīvais vai administratīvais akts, kas uz to attiecas, un neviens līgums, kas tam saistošs.

3.2. Sadarbība un informācijas apmaiņa

49. Pildot savus pienākumus un izmantojot savas tiesības saskaņā ar šiem noteikumiem, Latvijas Banka un dalībnieki sadarbojas, lai nodrošinātu EKS stabilitāti un drošību. Tie nodrošina cits citu ar informāciju un dokumentiem, kas saistīti ar attiecīgo pienākumu izpildi un tiesību izmantošanu saskaņā ar šiem noteikumiem, neskarot pienākumu saglabāt bankas noslēpumu.

50. Latvijas Banka izveido un uztur sistēmas atbalsta nodaļu, lai palīdzētu dalībniekam grūtībās, kas radušās saistībā ar sistēmas darbību.

51. Latvijas Banka var sūtīt dalībniekam ziņojumus, izmantojot jebkādus sazināšanās līdzekļus.

52. Lai nodrošinātu ātru informācijas apmaiņu ar EKS saistītos jautājumos ārkārtas ārējo apstākļu un ar dalībnieku saistītos darbības pārtraukuma gadījumos, dalībnieks un Latvijas Banka iesniedz viens otram kontaktpersonu sarakstu, norādot tālruņa numurus un e-pasta adreses. Dalībnieks un Latvijas Banka nekavējoties informē viens otru par kontaktpersonu saraksta pārmaiņām.

53. Dalībnieks laikus aktualizē informāciju, kas norādāma statisko datu apkopošanas veidlapā, kā arī informāciju par netiešā dalībnieka reģistrāciju, iesniedzot Latvijas Bankai attiecīgo veidlapu. Latvijas Banka nosaka datumu, ar kuru pārmaiņas stājas spēkā EKS.

54. Ja dalībnieks saskaņā ar grozījumiem starptautiskajā standartā ISO 9362 "Uzņēmuma identifikācijas kodi" vēlas mainīt EKS lietojamo BIC, tas iesniedz Latvijas Bankai rakstisku pieprasījumu. Pēc šā pieprasījuma akceptēšanas Latvijas Banka nosaka datumu, ar kuru sākot maksājumi attiecīgajam dalībniekam EKS veicami, lietojot jauno BIC, un rakstiski informē par to visus dalībniekus.

55. Dalībnieks informē Latvijas Banku par pārmaiņām tā tiesībspējā un tiesību aktu pārmaiņām, kas ietekmē jautājumus, kuri saistībā ar to apskatīti valsts atzinumā.

56. Dalībnieks nekavējoties informē Latvijas Banku, ja attiecībā uz to iestājas saistību neizpildes gadījums.

4. Kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu apstrāde

4.1. Apstrādes pamatprasības

58. EKS ietvaros informācijas apmaiņa ar citām SEPA maksājumu sistēmām notiek saskaņā ar Latvijas Bankas un attiecīgās sistēmas uzturētāja savstarpēji noslēgtajiem līgumiem.

59. Klīringā latos latu kredīta pārveduma rīkojumus un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus iekļauj failos. Klīringā euro SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus iekļauj paketēs, paketes – attiecīgā veidā failos.

60. EKS apstrādā kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus ar kārtējās darbadienas valutēšanas datumu.

61. Kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu apstrādi veic divos klīringa ciklos latiem un četros klīringa ciklos euro darbadienās saskaņā ar šo noteikumu 1.4. pielikumā noteikto darba grafiku.

4.2. Kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu akceptēšana un noraidīšana

62. Ja dalībnieks apņēmies rezervēt priekšsamaksu, Latvijas Banka pēc maksājuma ziņojumu faila saņemšanas pārbauda priekšsamaksas pietiekamību. Ja priekšsamaksa ir nodrošināta, Latvijas Banka uzsāk failā iekļauto kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu akceptēšanu vai noraidīšanu. Ja priekšsamaksa nav nodrošināta visu maksājuma ziņojumu failā iekļauto kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu izpildei, maksājuma ziņojumu failu noraida.

63. Latvijas Banka pēc maksājuma ziņojumu faila saņemšanas no citas SEPA maksājumu sistēmas uzsāk failā iekļauto SEPA kredīta pārveduma rīkojumu un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu akceptēšanu vai noraidīšanu, kad saņemts naudas līdzekļu nodrošinājums EKS maksājumu izpildei.

65. Latvijas Banka nekavējoties noraida kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu, ja tas neatbilst šo noteikumu 64. punktā minētajiem nosacījumiem, un par faila, paketes, kredīta pārveduma rīkojuma vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojuma noraidīšanu informē dalībnieku saskaņā ar šo noteikumu 1.1. pielikumu, savukārt citu SEPA maksājumu sistēmu – saskaņā ar Latvijas Bankas un attiecīgās sistēmas uzturētāja savstarpēji noslēgto līgumu.

4.3. Priekšsamaksas rezervēšana klīringam euro

66. EKS, saņemot maksājuma ziņojumu failu no dalībnieka, kurš apņēmies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, sagatavo un iesniedz TARGET2 norādījumu rezervēt priekšsamaksu, norakstot faila kopsummu no dalībnieka TARGET2 norēķinu konta un ieskaitot to dalībnieka subkontā, un apstrādā TARGET2 atbildes.

67. Saņemot TARGET2 atbildi par dalībnieka subkontā rezervēto priekšsamaksu , EKS pārbauda tās pietiekamību.

68. Ja priekšsamaksa nav nodrošināta visu maksājuma ziņojumu failā iekļauto kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu izpildei, EKS maksājuma ziņojumu failu noraida, t.sk. failā iekļautos SEPA kredīta pārveduma atsaukumus un SEPA kredīta pārveduma atsaukuma noraidījumus, sagatavo un iesniedz TARGET2 norādījumu subkontā rezervēto naudas līdzekļu atmaksai dalībnieka TARGET2 norēķinu kontā.

69. Ja priekšsamaksa ir nodrošināta, maksājuma ziņojumu failā iekļautie SEPA kredīta pārveduma rīkojumi un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumi tiek iekļauti klīringā.

4.4. Klīrings

70. Visus attiecīgā klīringa cikla maksājuma ziņojumu failu pieņemšanas laikā akceptētos kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus EKS iekļauj šā klīringa cikla aprēķinā.

4.4.1. Pirmais klīringa cikls klīringam latos

71. Pamatojoties uz šajā klīringa ciklā iekļautajiem latu kredīta pārveduma rīkojumiem un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem, EKS aprēķina katra dalībnieka neto pozīciju.

72. Par dalībniekiem, kuriem klīringa rezultātā izveidojusies debeta pozīcija, izņemot dalībniekus, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, un Latvijas Banku, EKS ne vēlāk kā 15 minūtes pēc neto pozīciju aprēķina uzsākšanas iesniedz SAMS debeta norādījumus norakstīt no dalībnieku norēķinu kontiem SAMS debeta pozīcijas norēķinam nepieciešamos naudas līdzekļus un apstrādā SAMS atbildes par maksājuma norādījumu izpildi. Latvijas Bankas un dalībnieku, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, EKS neto pozīcijas uzskaita Latvijas Bankas kontā SAMS.

73. Kad saņemta informācija no SAMS par visu debeta norādījumu izpildi, EKS iesniedz SAMS kredīta norādījumus ieskaitīt naudas līdzekļus dalībnieku, kuriem izveidojusies kredīta pozīcija, izņemot dalībniekus, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, un Latvijas Banku, norēķinu kontos SAMS un apstrādā SAMS atbildes. Latvijas Bankas un dalībnieku, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, EKS neto pozīcijas uzskaita Latvijas Bankas kontā SAMS. Kad saņemta informācija no SAMS par visu kredīta norādījumu izpildi, pirmais klīringa cikls ir pabeigts.

74. Ja no Latvijas Bankas saņemts paziņojums par debeta norādījuma iekļaušanu rindā SAMS tāpēc, ka dalībnieka norēķinu kontā nav nodrošināti nepieciešamie naudas līdzekļi norēķina veikšanai, EKS, pamatojoties uz Latvijas Bankas paziņojumu par attiecīgā dalībnieka kontā pieejamiem naudas līdzekļiem, pārrēķina dalībnieka debeta pozīciju un no pirmā klīringa cikla izslēdz tos dalībnieka iesniegtos latu kredīta pārveduma rīkojumus un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kurus nevar izpildīt tāpēc, ka dalībnieka norēķinu kontā nav nodrošināti nepieciešamie naudas līdzekļi norēķina veikšanai (rīkojumu izslēgšanas kārtība ietverta šo noteikumu 1.1. pielikumā). EKS no pirmā klīringa cikla izslēgtos latu kredīta pārveduma rīkojumus un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus pārceļ uz otro klīringa ciklu, pārrēķina visu pārējo dalībnieku neto pozīcijas, sagatavo un iesniedz SAMS debeta norādījumus no jauna aprēķināto debeta pozīciju izpildei un sagatavo un iesniedz SAMS maksājuma norādījumus atcelt visus saskaņā ar šo noteikumu 72. punktu SAMS izpildītos debeta norādījumus, atmaksājot naudas līdzekļus dalībnieku norēķinu kontos SAMS.

4.4.2. Otrais klīringa cikls klīringam latos

76. Pamatojoties uz šajā klīringa ciklā iekļautajiem dalībnieku latu kredīta pārveduma rīkojumiem un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem, EKS aprēķina katra dalībnieka neto pozīciju.

77. Par dalībniekiem, kuriem klīringa rezultātā izveidojas debeta pozīcija, izņemot dalībniekus, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, un Latvijas Banku, EKS ne vēlāk kā 15 minūtes pēc neto pozīciju aprēķina uzsākšanas iesniedz SAMS debeta norādījumus norakstīt no dalībnieku norēķinu kontiem SAMS debeta pozīcijas norēķinam nepieciešamos naudas līdzekļus un apstrādā SAMS atbildes par maksājuma norādījumu izpildi. Latvijas Bankas un dalībnieku, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, EKS neto pozīcijas uzskaita Latvijas Bankas kontā SAMS.

78. Kad saņemta informācija no SAMS par visu debeta norādījumu izpildi, EKS iesniedz SAMS kredīta norādījumus ieskaitīt naudas līdzekļus dalībnieku, kuriem izveidojusies kredīta pozīcija, izņemot dalībniekus, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, un Latvijas Banku, norēķinu kontos SAMS un apstrādā SAMS atbildes. Latvijas Bankas un dalībnieku, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu EKS maksājumu izpildei, EKS neto pozīcijas uzskaita Latvijas Bankas kontā SAMS. Kad saņemta informācija no SAMS par visu kredīta norādījumu izpildi, otrais klīringa cikls ir pabeigts.

79. Ja no Latvijas Bankas saņemts paziņojums par debeta norādījuma iekļaušanu rindā SAMS tāpēc, ka dalībnieka norēķinu kontā nav nodrošināti nepieciešamie naudas līdzekļi norēķina veikšanai, EKS informē par to dalībnieku un pagarina klīringa ciklu, bet ne ilgāk kā par 45 minūtēm no paziņojuma saņemšanas laika. EKS atsāk maksājuma norādījumu nosūtīšanu SAMS, tiklīdz saņem paziņojumu par rindā iekļautā debeta norādījuma izpildi.

80. Ja līdz pagarinātā norēķinu laika beigām debeta norādījums nav izpildīts, EKS nekavējoties iesniedz SAMS maksājuma norādījumus atcelt visus otrajā klīringa ciklā izpildītos debeta norādījumus, atmaksājot naudas līdzekļus dalībnieku norēķinu kontos SAMS. EKS no otrā klīringa cikla izslēdz visus attiecīgā dalībnieka iesniegtos un tam adresētos latu kredīta pārveduma rīkojumus un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, noraida no otrā klīringa cikla izslēgtos rīkojumus, pārrēķina visu dalībnieku neto pozīcijas un sagatavo un iesniedz SAMS debeta norādījumus no jauna aprēķināto debeta pozīciju izpildei.

4.4.3. Pirmais un otrais klīringa cikls klīringam euro

82. Pamatojoties uz pirmajā vai otrajā klīringa ciklā iekļautajiem dalībnieku iesniegtajiem un no citas SEPA maksājumu sistēmas saņemtajiem SEPA kredīta pārveduma rīkojumiem un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem, EKS aprēķina katra dalībnieka neto pozīciju.

83. Papildus EKS aprēķina citām SEPA maksājumu sistēmām nosūtāmo maksājumu kopsummu un pēc klīringa cikla beigām pārbauda to pārskaitīšanu attiecīgajai SEPA maksājumu sistēmai saskaņā ar TARGET2 saņemtajām atbildēm. Naudas līdzekļu nodrošinājumu maksājumiem no/uz citām SEPA maksājumu sistēmām nodrošina, izmantojot Latvijas Bankas kontu TARGET2.

84. Par dalībniekiem, kuri nav apņēmušies rezervēt priekšsamaksu un kuriem klīringa rezultātā izveidojas debeta pozīcija, EKS ne vēlāk kā 15 minūtes pēc neto pozīciju aprēķina uzsākšanas iesniedz TARGET2 norādījumus rezervēt naudas līdzekļus debeta pozīciju izpildei, ieskaitot nepieciešamās summas dalībnieku subkontos EKS norēķiniem, un bloķēt visu dalībnieku subkontus EKS norēķiniem un apstrādā TARGET2 atbildes.

85. Saņemot TARGET2 atbildi par dalībnieku subkontos EKS norēķiniem rezervētajiem līdzekļiem, EKS pārbauda to pietiekamību.

86. Ja dalībnieku subkontos EKS norēķiniem rezervētie naudas līdzekļi ir pietiekami norēķina veikšanai, EKS iesniedz TARGET2 maksājuma norādījumus neto pozīciju izpildei un rezervētās priekšsamaksas atlikuma atmaksai dalībniekiem, kuri apņēmušies rezervēt priekšasamaksu. EKS apstrādā TARGET2 atbildes. Kad saņemta informācija no TARGET2 par visu maksājuma norādījumu izpildi, klīringa cikls ir pabeigts.

87. Ja saskaņā ar TARGET2 paziņojumu kāda dalībnieka subkontā EKS norēķiniem rezervētie naudas līdzekļi nav pietiekami neto norēķina veikšanai, EKS, pamatojoties uz TARGET2 paziņojumu par dalībnieku subkontos EKS norēķiniem pieejamiem naudas līdzekļiem, pārrēķina neto pozīcijas tā, lai varētu veikt norēķinu rezervēto līdzekļu ietvaros. EKS no klīringa cikla izslēdz tos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kuri nevar tikt izpildīti tāpēc, ka kāda dalībnieka norēķinu kontā nav nodrošināti nepieciešamie naudas līdzekļi norēķina veikšanai (rīkojumu izslēgšanas kārtība ietverta šo noteikumu 1.1. pielikumā).

88. No klīringa cikla izslēgtos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus pārceļ uz nākamo klīringa ciklu. Ja no otrā klīringa cikla izslēdz citām SEPA maksājumu sistēmām nosūtāmu kredīta pārveduma rīkojumu vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu, to noraida.

4.4.4. Trešais un ceturtais klīringa cikls klīringam euro

89. Pamatojoties uz trešajā vai ceturtajā klīringa ciklā iekļautajiem dalībnieku iesniegtajiem un no citas SEPA maksājumu sistēmas saņemtajiem SEPA kredīta pārveduma rīkojumiem un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem, EKS aprēķina katra dalībnieka neto pozīciju.

90. Par dalībniekiem, kuri nav apņēmušies rezervēt priekšsamaksu un kuriem klīringa rezultātā izveidojusies debeta pozīcija, EKS ne vēlāk kā 15 minūtes pēc neto pozīciju aprēķina uzsākšanas iesniedz TARGET2 norādījumus rezervēt naudas līdzekļus debeta pozīciju izpildei, ieskaitot nepieciešamās summas dalībnieku subkontos EKS norēķiniem, un bloķēt visu dalībnieku subkontus EKS norēķiniem un apstrādā TARGET2 atbildes.

91. Saņemot TARGET2 atbildi par dalībnieku subkontos EKS norēķiniem rezervētajiem līdzekļiem, EKS pārbauda to pietiekamību.

92. Ja dalībnieku subkontos EKS norēķiniem rezervētie naudas līdzekļi ir pietiekami norēķina veikšanai, EKS iesniedz TARGET2 maksājuma norādījumus neto pozīciju izpildei un rezervētās priekšsamaksas atlikuma atmaksai dalībniekiem, kuri apņēmušies rezervēt priekšsamaksu. EKS apstrādā TARGET2 atbildes. Kad saņemta informācija no TARGET2 par visu maksājuma norādījumu izpildi, klīringa cikls ir pabeigts.

93. Ja saskaņā ar TARGET2 paziņojumu kāda dalībnieka subkontā EKS norēķiniem rezervētie naudas līdzekļi nav pietiekami neto norēķina veikšanai, EKS, pamatojoties uz TARGET2 paziņojumu par dalībnieku subkontos EKS norēķiniem pieejamiem naudas līdzekļiem, pārrēķina neto pozīcijas tā, lai varētu veikt norēķinu rezervēto līdzekļu ietvaros. EKS no klīringa cikla izslēdz tos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kuri nevar tikt izpildīti tāpēc, ka kāda dalībnieka norēķinu kontā nav nodrošināti nepieciešamie naudas līdzekļi norēķina veikšanai (rīkojumu izslēgšanas kārtība ietverta šo noteikumu 1.1. pielikumā). No trešā klīringa cikla izslēgtos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus pārceļ uz ceturto klīringa ciklu. No ceturtā klīringa cikla izslēgtos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus noraida.

4.4.5. Kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu nosūtīšana

94. Pēc katra klīringa cikla norēķina pabeigšanas EKS sagatavo nosūtīšanai katram dalībniekam tam adresētos klīringā iekļautos kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus. Rīkojumos norādīto informāciju nosūta nemainītā veidā. Kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus grupē vienā vai vairākos maksājuma ziņojumu failos.

95. Par katru dalībnieku, kas piedalās klīringā, EKS sagatavo klīringa rezultāta failu, kas satur informāciju gan par tās sagatavotajiem un klīringā iekļautajiem, gan par tam adresētajiem maksājuma ziņojumu failiem.

96. Klīringa rezultāta failu kopā ar dalībniekam adresēto maksājuma ziņojumu failiem EKS nosūta attiecīgajam dalībniekam tūlīt pēc katra klīringa cikla beigām.

97. Pēc pirmā un otrā klīringa cikla klīringam euro pabeigšanas EKS sagatavo nosūtīšanai citas SEPA maksājumu sistēmas dalībniekiem adresētos klīringā iekļautos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, grupējot tos vienā vai vairākos maksājuma ziņojumu failos, un nosūta saskaņā ar Latvijas Bankas un attiecīgās sistēmas uzturētāja savstarpēji noslēgtajiem līgumiem.

99. Kredīta pārveduma rīkojumi un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumi ir neatsaucami no brīža, kad tie nosūtīti EKS.

5. Ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības jautājumi un drošības prasības

100. Ārēju ārkārtas apstākļu gadījumā vai citā gadījumā, kas ietekmē EKS darbību, piemēro šo noteikumu 1.3. pielikumā aprakstītās ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības procedūras.

101. Dalībnieks īsteno atbilstošu drošības kontroli, lai aizsargātu savas sistēmas no neatļautas piekļuves un lietošanas. Dalībnieks ir atbildīgs par savu sistēmu konfidencialitātes, integritātes un pieejamības atbilstošu aizsardzību.

102. Dalībnieks informē Latvijas Banku par katru būtisku ar drošības jautājumiem saistītu atgadījumu savā tehniskajā infrastruktūrā un (vajadzības gadījumā) par atgadījumiem pakalpojumu sniedzēju – trešo personu – tehniskajā infrastruktūrā, ja tiek vai var tikt ietekmēta EKS darbība. Latvijas Banka var pieprasīt papildu informāciju par atgadījumu un, ja nepieciešams, pieprasīt dalībniekam īstenot atbilstošus pasākumus, lai novērstu šāda gadījuma atkārtošanos.

103. Latvijas Banka var noteikt papildu drošības prasības visiem dalībniekiem vai dalībniekiem, kurus Latvijas Banka uzskata par ļoti nozīmīgiem.

6. Atbildības režīms

6.1. Atbildības regulējums

104. Pildot savus pienākumus saskaņā ar šiem noteikumiem, Latvijas Bankai un dalībniekiem ir vispārējs pienākums savstarpējās attiecībās ievērot atbilstošu rūpību.

105. Latvijas Banka ir atbildīga attiecībā pret dalībniekiem krāpšanas (t.sk., bet neaprobežojoties ar tīši izdarītiem nodarījumiem) vai rupjas neuzmanības gadījumā par visiem zaudējumiem, ko radījusi EKS darbība. Vieglas neuzmanības gadījumā Latvijas Bankas atbildība aprobežojas ar atbildību par tiešiem dalībnieka zaudējumiem, t.i., ar attiecīgā darījuma summu, izņemot netiešos zaudējumus.

106. Latvijas Banka nav atbildīga par zaudējumiem, kas rodas no nepareizas darbības vai kļūdas tehniskajā infrastruktūrā (t.sk. Latvijas Bankas datoru infrastruktūrā, programmās, datos un tīklos, bet neaprobežojoties ar tiem), ja Latvijas Banka veikusi pasākumus, kas pamatoti nepieciešami, lai aizsargātu šādu infrastruktūru no nepareizas darbības vai kļūdas un novērstu šādas nepareizas darbības vai kļūdas sekas (t.sk. iniciējusi un īstenojusi šo noteikumu 1.3. pielikumā minētās ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības procedūras, bet neaprobežojoties ar to).

108. Latvijas Banka un dalībnieks veic visus saprātīgi iespējamos pasākumus, lai neradītu kaitējumu vai mazinātu zaudējumus.

109. Pildot savus pienākumus saskaņā ar šiem noteikumiem, Latvijas Banka var savā vārdā nolīgt trešās personas (piemēram, telekomunikāciju nodrošinātājus), ja tas nepieciešams, lai Latvijas Banka pildītu savus pienākumus, kā arī gadījumos, kad tā ir standarta tirgus prakse. Latvijas Bankas pienākums aprobežojas ar pienākumu atbilstoši izvēlēties un nolīgt šādu trešo personu, un atbilstoši tam ir ierobežota Latvijas Bankas atbildība.

6.2. Pierādījumi

110. Elektroniski ziņojumu ieraksti vai ziņojumu ieraksti papīra dokumenta veidā, kas glabājas Latvijas Bankā, ir pierādījums maksājumiem, kas apstrādāti ar Latvijas Bankas palīdzību.

111. Latvijas Banka glabā dalībnieka iesniegto kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu un dalībnieka saņemto maksājumu pilnus ierakstus piecus gadus, skaitot no brīža, kad šie rīkojumi iesniegti un maksājumi saņemti.

112. Latvijas Bankas grāmatojumi un ieraksti (papīra dokumenta veidā, elektronisku vai magnētisku ierakstu veidā vai citā tehniski reproducējamā veidā) ir pierādījums dalībnieka pienākumam, faktam vai gadījumam, uz kuru puses atsaucas.

113. Latvijas Banka glabā šo noteikumu 112. punktā minēto informāciju piecus gadus, skaitot no brīža, kad šī informācija radīta.

7. Dalības izbeigšana

7.1. Dalības ilgums un vienkārša dalības izbeigšana

114. Neierobežojot šo noteikumu 7.2. apakšnodaļā noteikto, dalība EKS ir spēkā nenoteiktu laiku.

115. Dalībnieks var izbeigt dalību EKS jebkurā laikā, ziņojot par to 14 darbadienu iepriekš, ja vien tas nevienojas ar Latvijas Banku par īsāku ziņošanas periodu.

117. Dalību izbeidzot, konfidencialitātes pienākums, kas minēts šo noteikumu 8. nodaļā, paliek spēkā piecus gadus no dalības izbeigšanas dienas.

7.2. Dalības apturēšana un ārkārtas izbeigšana

120. Īstenojot savas šo noteikumu 119. punktā noteiktās pilnvaras, Latvijas Banka vērtē šo noteikumu 119.1., 119.2. un 119.3. apakšpunktā noteikto gadījumu nopietnību.

122. Ja Latvijas Banka nosūtījusi šādu paziņojumu, uzskatāms, ka tā adresāti informēti par dalībnieka dalības EKS apturēšanu vai izbeigšanu. Dalībnieki uzņemas zaudējumus, kas rodas no kredīta pārveduma rīkojumu vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu iesniegšanas dalībniekam, kura dalība apturēta vai izbeigta, ja šāds rīkojums nokļuvis EKS pēc tā dalības apturēšanas.

123. Ja dalībnieka dalība EKS apturēta vai izbeigta, EKS vairs neakceptē nevienu jaunu šā dalībnieka kredīta pārveduma rīkojumu vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu. Gan šā dalībnieka, gan šim dalībniekam adresētos EKS akceptētos kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, uzglabātos kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus un jaunos kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus noraida.

124. Darbadienas beigās apturēta dalībnieka dalību EKS izbeidz.

125. Apturot vai izbeidzot tiešā dalībnieka dalību EKS saskaņā ar šo noteikumu 7. nodaļu, vienlaikus tiek apturēta vai izbeigta tā netiešā dalībnieka dalība EKS. Tiešais dalībnieks nekavējoties pēc tā dalības apturēšanas vai izbeigšanas par to informē tā reģistrēto netiešo dalībnieku.

8. Konfidencialitāte

126. Latvijas Banka saglabā konfidencialitāti attiecībā uz jutīgu vai slepenu informāciju, t.sk., ja šāda informācija attiecas uz maksājumu, tehnisko un organizatorisko informāciju, kura ir dalībnieka vai dalībnieka klientu rīcībā, izņemot, ja dalībnieks vai tā klients devis rakstisku piekrišanu to izpaust vai šāda izpaušana ir atļauta vai prasīta Latvijas Republikas normatīvajos aktos.

127. Atkāpjoties no šo noteikumu 126. punkta, dalībnieks piekrīt, ka Latvijas Banka var izpaust EKS darbības laikā iegūto maksājumu, tehnisko vai organizatorisko informāciju saistībā ar dalībnieku vai dalībnieka klientiem tādā apmērā, ciktāl tas nepieciešams uzraudzības un pārraudzības iestāžu uzdevumu izpildei, un informācijas izpaušana nav pretrunā ar piemērojamiem normatīvajiem aktiem. Latvijas Banka nav atbildīga par šādas izpaušanas finansiālajām un komerciālajām sekām.

128. Atkāpjoties no šo noteikumu 126. punkta un ar nosacījumu, ka nav iespējams tieši vai netieši identificēt dalībnieku vai dalībnieka klientus, Latvijas Banka var lietot, izpaust vai publicēt maksājumu informāciju saistībā ar dalībnieku vai dalībnieka klientiem statistikas, vēstures, zinātnes vai citiem mērķiem, veicot savas sabiedriskās funkcijas vai citu tādu valsts iestāžu funkcijas, kurām informācija izpausta.

129. Dalībniekam pieejamo ar EKS darbību saistīto informāciju var izmantot vienīgi šajos noteikumos paredzētajiem mērķiem. Dalībnieks attiecībā uz šādu informāciju ievēro konfidencialitāti, ja vien Latvijas Banka nav nepārprotami rakstiski piekritusi informācijas izpaušanai. Dalībnieks nodrošina, ka trešai personai, kas piesaistīta kā ārējais uzdevumu veicējs, kam deleģēts uzdevums vai kas kā apakšuzņēmums veic uzdevumus, kuri var ietekmēt dalībnieka pienākumu izpildi saskaņā ar šiem noteikumiem, ir saistošas šajā punktā noteiktās konfidencialitātes prasības.

9. Datu aizsardzība, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana un saistītie jautājumi

130. Uzskatāms, ka dalībnieks apzinās un pilda visus pienākumus, kas tam jāveic saskaņā ar normatīvajiem aktiem par datu aizsardzību, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un terorisma finansēšanu, īpaši tādējādi, ka tas veic atbilstošus pasākumus saistībā ar debetētu vai kreditētu maksājumu šā dalībnieka kontā.

131. Uzskatāms, ka dalībnieks pilnvarojis Latvijas Banku saņemt informāciju, kas ar to saistīta, no nacionālās vai ārvalstu finanšu institūcijas, uzraudzības iestādes vai tirdzniecības struktūras, ja šāda informācija vajadzīga dalībnieka dalībai EKS.

10. Paziņojumi

132. Paziņojumus, kas prasīti vai atļauti saskaņā ar šiem noteikumiem, sūta ierakstītas vēstules vai citā veidā rakstiski vai autentificēta ziņojuma veidā, izmantojot SWIFT, ja šie noteikumi neparedz citu kārtību. Paziņojumus Latvijas Bankai iesniedz Latvijas Bankas Maksājumu sistēmu pārvaldes vadītājam K. Valdemāra ielā 2A, Rīgā, LV-1050, Latvijā, vai LACBLV2X. Paziņojumus dalībniekam sūta uz adresi vai SWIFT adresi, ko dalībnieks periodiski aktualizē Latvijas Bankā.

133. Lai pierādītu paziņojuma nosūtīšanu, pietiek pierādīt, ka paziņojums nogādāts attiecīgajā adresē vai aploksne ar šādu paziņojumu tikusi atbilstoši adresēta un nosūtīta pa pastu.

134. Visus paziņojumus sniedz latviešu valodā. Dalībnieks, kas nav reģistrēts Latvijas Republikā, paziņojumus Latvijas Bankai var sniegt angļu valodā.

135. Dalībniekam ir saistoši visi dokumenti, kurus tas iesniedzis Latvijas Bankai saskaņā ar šo noteikumu 132. un 133. punkta nosacījumiem un kurus Latvijas Banka uzskata par saņemtiem no dalībnieka, tā darbiniekiem vai pārstāvjiem.

11. Trešās personas tiesības

136. Dalībnieks nevar nodot, ieķīlāt vai cedēt trešai personai tiesības, intereses, pienākumus, atbildību un prasījumus, kas izriet no šiem noteikumiem, bez Latvijas Bankas rakstiskas piekrišanas.

137. Šie noteikumi rada tiesības un pienākumus tikai Latvijas Bankai un dalībniekam.

12. Piemērojamie normatīvie akti, jurisdikcija un tiesas vieta

138. Divpusējām attiecībām starp Latvijas Banku un dalībnieku piemēro Latvijas Republikas normatīvos aktus.

139. Tiesas vieta saistībā ar tiesiskajām attiecībām starp Latvijas Banku un dalībnieku ir Latvija.

13. Noslēguma jautājumi

140. Latvijas Banka var jebkurā laikā vienpusēji grozīt šos noteikumus un to pielikumus. Šo noteikumu un to pielikumu grozījumus paziņo rakstiski. Uzskatāms, ka grozījumi ir akceptēti, ja dalībnieks nav nepārprotami izteicis iebildumus 14 darbadienu laikā no dienas, kad ticis informēts par šādiem grozījumiem. Ja dalībnieks izteicis iebildumus, Latvijas Banka ir tiesīga nekavējoties izbeigt dalībnieka dalību EKS.

141. Ja kāda šo noteikumu norma kļūst spēkā neesoša, tas neietekmē šo noteikumu citu normu piemērojamību.

142. Piedaloties EKS, dalībnieks automātiski piekrīt šiem noteikumiem attiecībās starp pašiem dalībniekiem un Latvijas Banku.

1.1. pielikums

KREDĪTA PĀRVEDUMA RĪKOJUMU UN NAUDAS LĪDZEKĻU ATMAKSAS RĪKOJUMU APSTRĀDES TEHNISKĀS SPECIFIKĀCIJAS

1. VISPĀRĪGĀ INFORMĀCIJA

1.1. Katrs dalībnieks, pirms tas var piedalīties EKS, iztur testus, kas apliecina tā tehnisko un operacionālo gatavību.

1.2. Dalībnieks apņemas piedalīties Latvijas Bankas organizētajos testos un citu ar EKS lietošanu saistītu jautājumu risināšanā.

1.3. Dalībnieks nekavējoties informē Latvijas Banku par dalībnieka maksājumu un informācijas sistēmu vai infrastruktūras pārmaiņām, kas varētu ietekmēt dalībnieka dalību EKS, un pēc Latvijas Bankas pieprasījuma veic mainīto sistēmu atkārtotus testus.

1.4. Latvijas Banka laikus, bet ne vēlāk kā 3 (trīs) mēnešus iepriekš, informē dalībnieku par jaunas EKS tehniskās konfigurācijas ieviešanu.

1.5. Informācijas apmaiņa ar dalībniekiem EKS ietvaros notiek failu veidā, izmantojot failu apmaiņas servisu.

1.6. Dalībnieka faila nosūtīšanas laiku automātiski fiksē brīdī, kad fails ir pilnībā nosūtīts Latvijas Bankai failu apmaiņas servisā.

2. FAILU TIPI

2.3. Informācijas apmaiņā ar dalībniekiem klīringam euro apstrādā maksājuma ziņojuma faila tipu PE (SEPA kredīta pārvedumu, SEPA naudas līdzekļu atmaksas, SEPA maksājuma atsaukumu, SEPA maksājuma atsaukuma atteikuma fails).

2.5. Failu un pakešu sagatavošanas noteikumi un iekļaujamo ziņojumu struktūra noteikta "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā".

2.6. EKS apstrādā tikai tos maksājuma un informatīvo ziņojumu failus, kuriem nosaukumā norādītais datums sakrīt ar kārtējās norēķinu dienas datumu.

2.7. Ziņojumu lauku saturu saskaņā ar "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālā apraksta" prasībām apstiprina Latvijas Banka. Dalībnieki var savstarpēji vienoties par īpašiem noteikumiem par lauku saturu. Tomēr EKS neveic īpašas pārbaudes, vai dalībnieki ievēro šādus noteikumus.

3. MAKSĀJUMA UN INFORMATĪVO ZIŅOJUMU VEIDI klīringā LATOS

3.1. Failos iekļauj un EKS apstrādā šādus saskaņā ar SWIFT Standards ziņojumu formātiem sagatavojamus ziņojumu veidus.

3.2. Maksājuma un informatīvo ziņojumu sagatavošanai dalībnieki izmanto SWIFT ziņojumu struktūru un ziņojumu lauku specifikācijas, kas noteiktas SWIFT dokumentos, ievērojot EKS noteiktos ierobežojumus un prasības, kas aprakstītas "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā".

4.1. Failos iekļauj un EKS apstrādā saskaņā ar SEPA kredīta pārvedumu shēmas rokasgrāmatu, SEPA kredīta pārvedumu shēmas starpbanku ieviešanas vadlīniju (SEPA Credit Transfer Scheme Inter-Bank Implementation Guidelines) un ISO 20022 XML ziņojumu standartiem sagatavojamus ziņojumu veidus.

4.2. Maksājuma un informatīvo ziņojumu sagatavošanai izmanto ISO 20022 XML ziņojumu struktūru un ziņojumu lauku specifikācijas, ievērojot EKS noteiktos ierobežojumus un prasības, kas aprakstītas "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā".

4.3. Citu informatīvo ziņojumu failus un klīringa rezultāta failu, kuru nosūta attiecīgajam dalībniekam tūlīt pēc katra klīringa cikla beigām, sagatavo saskaņā ar "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālā apraksta" prasībām formatēta faila veidā.

5. DUBLĒŠANĀS PĀRBAUDE

5.1. Visiem failiem veic faila dublēšanās pārbaudi ar mērķi noraidīt failus, kas kļūdas dēļ iesniegti vairāk nekā vienu reizi.

5.3. Klīringā euro failam veic šādu pārbaudi.

5.4. Ja jaunā iesniegtā faila pārbaudāmā informācija ir identiska jau apstrādāta faila informācijai, jauno iesniegto failu noraida.

5.5. Klīringā euro papildus veic failā iekļauto pakešu dublēšanās pārbaudi ar mērķi noraidīt paketes, kas kļūdas dēļ iesniegtas vairāk nekā vienu reizi. Ja jaunās paketes pārbaudāmā informācija ir identiska jau apstrādātas paketes informācijai, visus paketē iekļautos ziņojumus noraida.

5.6. Paketei veic šādu pārbaudi.

5.7. Visiem kredīta pārveduma rīkojumiem un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem veic ieraksta dublēšanās pārbaudi ar mērķi noraidīt rīkojumus, kas kļūdas dēļ iesniegti vairāk nekā vienu reizi.

5.8. Klīringā latos pārbauda pamatojoties uz latu kredīta pārveduma rīkojumu vai latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu sagatavotā maksājuma ziņojuma šā pielikuma 5.8.1. vai 5.8.2. apakšpunktā minētos laukus. Ja visa informācija jaunajā iesniegtajā rīkojumā ir identiska informācijai jau akceptētajā rīkojumā, jauno iesniegto latu kredīta pārveduma rīkojumu vai latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu noraida.

5.8.1. Klienta maksājuma ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

5.8.2. Naudas līdzekļu atmaksas ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

5.9. Klīringā euro pārbauda pamatojoties uz SEPA kredīta pārveduma rīkojumu vai SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu sagatavotā maksājuma ziņojuma šā pielikuma 5.9.1. vai 5.9.2. apakšpunktā minētos laukus. Ja visa informācija jaunajā iesniegtajā rīkojumā ir identiska informācijai jau akceptētajā rīkojumā, jauno iesniegto SEPA kredīta pārveduma rīkojumu vai SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu noraida.

5.9.1.      SEPA kredīta pārveduma ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

5.9.2.      SEPA naudas līdzekļu atmaksas ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

5.10. Klīringā euro papildus pārbauda ieraksta dublēšanos SEPA maksājuma atsaukuma ziņojumiem un SEPA maksājuma atsaukuma atteikuma ziņojumiem. Ja visa informācija jaunajā iesniegtajā SEPA maksājuma atsaukuma ziņojumā vai SEPA maksājuma atsaukuma atteikuma ziņojumā ir identiska informācijai jau saņemtā ziņojumā, jauno iesniegto ziņojumu noraida.

5.10.1.  SEPA maksājuma atsaukuma ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

5.10.2.  SEPA maksājuma atsaukuma atteikuma ziņojumiem veic šādu pārbaudi.

6. KĻŪDU KODI

6.1. Ja maksājuma ziņojumu failu, failā iekļautu pakešu vai kredīta pārveduma rīkojumu vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu noraida, dalībnieks saņem noraidīšanas paziņojumu, kas iekļauts attiecīgā tipa failā un kurā noraidījuma iemesls norādīts, izmantojot kļūdu kodus. Kļūdu kodi noteikti "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā".

7. MAKSĀJUMA UN INFORMATĪVO ZIŅOJUMU NOFORMĒŠANA UN NOSŪTĪŠANA

7.1. Klīringā latos viena tipa maksājuma ziņojumus iekļauj vienā vai vairākos failos. Klīringā euro viena tipa maksājuma ziņojumus iekļauj vienā vai vairākās paketēs. Paketē var iekļaut tikai vienāda tipa ziņojumus. Paketes iekļauj vienā vai vairākos failos. Vienā failā var iekļaut dažādu tipu paketes, sakārtojot tās "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā" noteiktajā secībā.

7.2. Ziņojumus atbilstoši tipam iekļauj šādos failos.

7.3. Ja EKS noraida vienu vai vairākus vienā maksājuma ziņojumu failā iekļautos maksājuma ziņojumus, paziņojumus par kļūdaina maksājuma ziņojuma noraidīšanu iekļauj vienā attiecīgā tipa failā, apstiprinot saņemtā faila iekļaušanu klīringa cikla aprēķinā, izņemot uzskaitītos kļūdainos maksājuma ziņojumus.

7.4. Ja EKS pārceļ vienu vai vairākus vienā maksājuma ziņojumu failā iekļautos maksājuma ziņojumus, attiecīgos paziņojumus par maksājuma ziņojuma pārcelšanu iekļauj vienā pārcelšanas failā.

7.5. Ja EKS noraida no klīringa izslēgtos dalībnieka nosūtītos latu kredīta pārveduma rīkojumus vai latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus un šim dalībniekam adresētos latu kredīta pārveduma rīkojumus vai latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus klīringam latos un no pirmā vai trešā klīringa cikla izslēgtos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus vai SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus klīringam euro vienu vai vairākus vienā maksājuma ziņojumu failā iekļautos maksājuma ziņojumus, attiecīgos paziņojumus par maksājuma ziņojuma noraidīšanu iekļauj vienā noraidījumu failā.

7.6. Visus EKS sagatavotos informatīvo ziņojumu failus nekavējoties nosūta dalībniekam, kas iesniedzis attiecīgo maksājuma ziņojumu failu.

7.7. Par katru dalībnieku, kas piedalās klīringā, EKS sagatavo klīringa rezultāta ziņojumu. Klīringa rezultāta ziņojumu EKS iekļauj klīringa rezultāta failā. Ja klīringa rezultāts veido vairākus ziņojumus, tos iekļauj vienā klīringa rezultāta failā.

8. NETO POZĪCIJU PĀRRĒĶINS UN kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas RĪKOJUMU IZSLĒGŠANA NO KLĪRINGA CIKLA

8.1. Veicot klīringa latu neto pozīciju pārrēķinu, noteikumos paredzētajā kārtībā latu kredīta pārveduma rīkojumus un latu naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus no pirmā klīringa cikla izslēdz, ievērojot maksājuma ziņojumu failu iesniegšanas secību un maksājuma ziņojumu secību attiecīgajā failā, t.i., pirmos izslēdz tos rīkojumus, kuri iesniegti pēdējie.

8.2. Ja klīringā latos neto pozīciju pārrēķina rezultātā kādam citam dalībniekam izveidojas situācija, kad tā norēķinu kontā SAMS nav pietiekamu naudas līdzekļu, lai izpildītu debeta norādījumu par pārrēķināto debeta pozīciju, notiek atkārtots neto pozīciju pārrēķins saskaņā ar attiecīgā cikla neto pozīciju pārrēķina kārtību, līdz var izpildīt visus EKS debeta norādījumus.

8.3. Veicot klīringa euro neto pozīciju pārrēķinu, noteikumos paredzētajā kārtībā no klīringa cikla izslēdz SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kas adresēti dalībniekiem ar kredīta pozīciju, pretēji to iesniegšanas secībai (ņemot vērā maksājuma ziņojumu failu iesniegšanas secību un maksājuma ziņojumu kārtību failā). Ja rīkojuma izslēgšanas rezultātā adresāta pozīcija mainās no kredīta pozīcijas uz debeta pozīciju, šis maksājums netiek izslēgts. Ja izslēgti visi dalībniekiem ar kredīta pozīciju adresētie rīkojumi, kas nemaina pozīciju no kredīta pozīcijas uz debeta pozīciju, no klīringa izslēdz SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus, kuri paredzēti nosūtīšanai citai SEPA maksājumu sistēmai. Izslēgšana notiek līdz brīdim, kad attiecīgā dalībnieka pieejamais naudas atlikums subkontā sedz debeta pozīciju.

8.4. Ja pēc visu šā pielikuma 8.3. apakšpunktā minēto rīkojumu izslēgšanas debeta pozīcija netiek segta, pa vienam izslēdz visus līdz attiecīgajam brīdim neizslēgtos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus pretēji to iesniegšanas secībai (ņemot vērā maksājuma ziņojumu failu iesniegšanas secību un maksājuma ziņojumu kārtību failā).

8.5. Ja izslēgšanas rezultātā veidojas nesegta debeta pozīcija dalībniekam, kam adresēts SEPA kredīta pārveduma rīkojums vai SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojums, veic šā dalībnieka iesniegto rīkojumu izslēgšanu pēc šā pielikuma 8.3. un 8.4. apakšpunktā aprakstītā algoritma un tikai pēc tam turpina sākotnējo SEPA kredīta pārveduma rīkojumu un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu izslēgšanu.

9. EKS funkcionālais apraksts

9.1. Detalizētas kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu apstrādes tehniskās specifikācijas iekļautas "Latvijas Bankas elektroniskās klīringa sistēmas (EKS) funkcionālajā aprakstā".

1.2. pielikums

NORĀDĪJUMI ATTIECĪBĀ UZ TIESĪBSPĒJAS UN VALSTU ATZINUMIEM

DALĪBNIEKA TIESĪBSPĒJAS ATZINUMA PARAUGS

[vieta] [datums]

Latvijas Bankas
valdes priekšsēdētājam
[vārds, uzvārds]

Latvijas Banka
K. Valdemāra ielā 2A
Rīgā, LV-1050
LATVIJĀ

Par dalību EKS

Mums kā [dalībnieka vai dalībnieka filiāles nosaukums] [iekšējiem vai ārējiem] juridiskajiem konsultantiem lūgts sniegt šo atzinumu par [jurisdikcija, kurā dalībnieks nodibināts; tālāk tekstā – jurisdikcija] tiesību jautājumiem saistībā ar [dalībnieka nosaukums] (tālāk tekstā – Dalībnieks) dalību EKS (tālāk tekstā – Sistēma).

Šis atzinums balstīts uz [jurisdikcija] likumiem, kas ir spēkā šā atzinuma sagatavošanas dienā. Šis atzinums nebalstās uz citu jurisdikciju likumu izvērtējumu, un mēs ne tieši, ne netieši nepaužam savu viedokli šajā sakarā. Katrs tālāk tekstā paustais apgalvojums un viedoklis saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem ir vienlīdz pareizs un pamatots neatkarīgi no tā, vai Dalībnieks, iesniedzot kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus un saņemot maksājumus, rīkojas, izmantojot savu galveno biroju vai vienu vai vairākas filiāles, kas nodibinātas [jurisdikcija] vai ārpus tās.

1. IZVĒRTĒTIE DOKUMENTI

Lai sniegtu šo atzinumu, mēs esam izvērtējuši:

1.1. atzinuma sagatavošanas dienā spēkā esošo Dalībnieka [norādīt attiecīgo dibināšanas dokumentu (dokumentus)] apliecinātu kopiju;

1.2. [ja piemērojams] izrakstu no [attiecīgais uzņēmumu reģistrs] un [ja piemērojams] [kredītiestāžu reģistrs vai cits atbilstošs reģistrs];

1.3. [ciktāl piemērojams] Dalībnieka licences kopiju vai citus pierādījumus par atļauju sniegt banku, ieguldījumu, līdzekļu pārveduma vai citus finanšu pakalpojumus [jurisdikcija];

1.4. [ja piemērojams] Dalībnieka padomes vai citas attiecīgās pārvaldes struktūras [datums un gads] pieņemtā lēmuma kopiju, kas apliecina Dalībnieka piekrišanu ievērot tālāk tekstā noteikto Sistēmas dokumentu prasības;

1.5. [pilnvaras un citi dokumenti, kas rada vai apliecina nepieciešamo pilnvarojumu personai vai personām, kas Dalībnieka vārdā paraksta tālāk tekstā definētos Sistēmas dokumentus] un visus citus ar Dalībnieka dibināšanu, pilnvarām un atļaujām saistītos dokumentus, kas vajadzīgi šā atzinuma sniegšanai (tālāk tekstā – Dalībnieka dokumenti).

Lai sniegtu šo atzinumu, mēs esam izvērtējuši arī:

1.6. Latvijas Bankas padomes apstiprinātos [datums] "Sistēmas noteikumus dalībai EKS" (tālāk tekstā – Sistēmas noteikumi);

1.7. [..].

Sistēmas noteikumus un [..] tālāk tekstā sauc par Sistēmas dokumentiem (un kopā ar Dalībnieka dokumentiem – par Dokumentiem).

2. PIEŅĒMUMI

Sniedzot šo atzinumu, attiecībā uz Dokumentiem mēs esam pieņēmuši, ka:

2.1. mums iesniegtie Sistēmas dokumenti ir oriģināli vai to apliecinātas kopijas;

2.2. Sistēmas dokumentu noteikumi un to radītās tiesības un pienākumi ir spēkā esoši un juridiski saistoši saskaņā ar tiem piemērojamiem Latvijas Republikas likumiem un ka Latvijas Republikas likumi atzīst tiesības noteikt, ka Latvijas Republikas likumi piemērojami Sistēmas dokumentiem;

2.3. Dalībnieka dokumenti atbilst attiecīgo personu tiesībspējai un pilnvarām un ka tās likumīgi tos apstiprinājušas, pieņēmušas vai izpildījušas, kā arī vajadzības gadījumā iesniegušas;

2.4. Dalībnieka dokumenti ir saistoši to adresātiem un ka neviens to noteikums nav pārkāpts.

3. ATZINUMI PAR DALĪBNIEKU

3.1. Dalībnieks ir sabiedrība, kas pienācīgi nodibināta un reģistrēta vai citā veidā pienācīgi izveidota vai organizēta saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.

3.2. Dalībniekam ir visas vajadzīgās pilnvaras, lai īstenotu tiesības un pildītu pienākumus saskaņā ar Sistēmas dokumentiem, kuros tas ir līgumslēdzēja puse.

3.3. Ja Dalībnieks pieņem vai īsteno tiesības un uzņemas vai pilda pienākumus saskaņā ar Sistēmas dokumentiem, kuros tas ir līgumslēdzēja puse, tas nebūs Dalībniekam vai Dalībnieka dokumentiem piemērojamo [jurisdikcija] normatīvo vai administratīvo aktu normu pārkāpums.

3.4. Dalībniekam saistībā ar Sistēmas dokumentu pieņemšanu, spēkā esamību vai izpildāmību vai no tiem izrietošo tiesību īstenošanu un pienākumu izpildi nav vajadzīgas papildu atļaujas, apstiprināšana, piekrišana, grāmatošana, reģistrācija, notariāla apliecināšana vai cita apstiprināšana [jurisdikcija] kompetentajās tiesās vai valsts, tiesu vai publiskās varas iestādēs.

3.5. Dalībnieks veicis visas vajadzīgās korporatīvās darbības un citus pasākumus, kas jāveic saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem, lai nodrošinātu, ka tā no Sistēmas dokumentiem izrietošie pienākumi ir likumīgi, spēkā esoši un saistoši.

Šis atzinums pausts tā sagatavošanas datumā un adresēts vienīgi Latvijas Bankai un [Dalībnieks]. Citas personas nevar atsaukties uz šo atzinumu, un šā atzinuma saturs bez mūsu iepriekšējas rakstiskas piekrišanas nevar tikt izpausts personām, kas nav tā saņēmējas un to juristi, izņemot Eiropas Centrālo banku un Eiropas Centrālo banku sistēmas nacionālās centrālās bankas [un [jurisdikcija] [nacionālā centrālā banka/attiecīgais regulators]].

Ar patiesu cieņu

(paraksts)

_____________________

(vārds, uzvārds)

_____________________

(amats)

ĀRPUS EIROPAS EKONOMIKAS ZONAS NODIBINĀTA DALĪBNIEKA VALSTS ATZINUMA PARAUGS

[vieta] [datums]

Par dalību EKS

Mums kā [dalībnieka vai dalībnieka filiāles nosaukums] (tālāk tekstā – Dalībnieks) [ārējiem] juridiskajiem konsultantiem lūgts saskaņā ar [jurisdikcija, kurā Dalībnieks nodibināts; tālāk tekstā – jurisdikcija] likumiem sniegt šo atzinumu par [jurisdikcija] tiesību jautājumiem saistībā ar Dalībnieka dalību EKS (tālāk tekstā – Sistēma). Atsauces šajā atzinumā uz [jurisdikcija] likumiem aptver visus [jurisdikcija] piemērojamos noteikumus. Mēs šo atzinumu sniedzam saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem, īpaši attiecībā uz Dalībnieku, kas nodibināts ārpus Latvijas, saistībā ar tiesībām un pienākumiem, kas izriet no dalības Sistēmā un izklāstīti tālāk tekstā definētajos Sistēmas dokumentos.

Šis atzinums balstīts uz [jurisdikcija] likumiem, kas ir spēkā šā atzinuma sagatavošanas dienā. Šis atzinums nebalstās uz citu jurisdikciju likumu izvērtējumu, un mēs ne tieši, ne netieši nepaužam savu viedokli šajā sakarā. Mēs esam pieņēmuši, ka citu jurisdikciju likumos nav nekā tāda, kas ietekmētu šo atzinumu.

1. IZVĒRTĒTIE DOKUMENTI

Lai sniegtu šo atzinumu, mēs esam izvērtējuši tālāk tekstā uzskaitītos dokumentus un citus pēc mūsu ieskatiem vajadzīgus vai atbilstošus dokumentus:

1.1. Latvijas Bankas padomes apstiprinātos [datums] "Sistēmas noteikumus dalībai EKS" (tālāk tekstā – Sistēmas noteikumi);

1.2. citu dokumentu, kas regulē Sistēmu un/vai attiecības starp Dalībnieku un citiem Sistēmas dalībniekiem, kā arī attiecības starp Sistēmas dalībniekiem un Latvijas Banku.

Sistēmas noteikumus un [..] tālāk tekstā sauc par Sistēmas dokumentiem.

2. PIEŅĒMUMI

Sniedzot šo atzinumu, attiecībā uz Sistēmas dokumentiem mēs esam pieņēmuši, ka:

2.1. Sistēmas dokumenti atbilst attiecīgo personu tiesībspējai un pilnvarām un ka tās likumīgi tos apstiprinājušas, pieņēmušas vai izpildījušas, kā arī vajadzības gadījumā iesniegušas;

2.2. Sistēmas dokumentu noteikumi un to radītās tiesības un pienākumi ir spēkā esoši un juridiski saistoši saskaņā ar tiem piemērojamiem Latvijas Republikas likumiem un ka Latvijas Republikas likumi atzīst tiesības noteikt, ka Latvijas Republikas likumi piemērojami Sistēmas dokumentiem;

2.3. Sistēmas dalībnieki, ar kuru palīdzību sūta kredīta pārveduma rīkojumus un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus vai saņem maksājumus vai ar kuru palīdzību īsteno no Sistēmas dokumentiem izrietošās tiesības vai pilda pienākumus, ir licencēti sniegt līdzekļu pārveduma pakalpojumus visās attiecīgajās jurisdikcijās;

2.4. mums iesniegtās dokumentu kopijas vai noraksti atbilst oriģinālam.

3. ATZINUMS

Pamatojoties uz tālāk tekstā izklāstīto un saskaņā ar to un katrā gadījumā saskaņā ar tālāk izklāstītajiem punktiem mūsu uzskats ir šāds.

3.1. Valstij raksturīgi juridiskie aspekti [ciktāl tas iespējams]

Šādi [jurisdikcija] juridiskie aspekti atbilst un nav pretrunā Dalībnieka no Sistēmas dokumentiem izrietošajiem pienākumiem: [valstij raksturīgu juridisko aspektu uzskaitījums].

3.2. Vispārīgie maksātnespējas jautājumi

3.2.1. Maksātnespējas procedūru veidi

Vienīgās maksātnespējas procedūras (t.sk. mierizlīgums vai sanācija), kuras šajā atzinumā aptver visas procedūras attiecībā uz Dalībnieka aktīviem vai filiālēm, kas tam ir [jurisdikcija], un kuras uz Dalībnieku var attiekties [jurisdikcija], ir [procedūru saraksts oriģinālvalodā un tulkojums latviešu un angļu valodā] (kopā sauktas par Maksātnespējas procedūru).

Papildus Maksātnespējas procedūrai uz Dalībnieku, tā aktīviem vai [jurisdikcijas] filiālēm [jurisdikcijā] var attiekties [piemērojamais moratorijs, administratora iecelšana vai citas procedūras, kuru rezultātā maksājumi Dalībniekam vai Dalībnieka maksājumi var tikt apturēti vai attiecībā uz šādiem maksājumiem var tikt noteikti ierobežojumi, vai līdzīgu procedūru saraksts oriģinālvalodā un tulkojums latviešu un angļu valodā] (tālāk tekstā kopā sauktas par Procedūrām).

3.2.2. Maksātnespējas līgumi

[Jurisdikcija] vai dažas norādītās [jurisdikcija] politiskā iedalījuma sastāvdaļas ir līgumslēdzējas puses šādos maksātnespējas līgumos: [vajadzības gadījumā norādīt tos, kuriem ir vai varētu būt ietekme uz šo atzinumu].

3.3. Sistēmas dokumentu izpildāmība

Ievērojot tālāk tekstā izklāstītos punktus, visas Sistēmas dokumentu normas būs saistošas un izpildāmas atbilstoši to noteikumiem saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem, īpaši, ja pret Dalībnieku uzsākta Maksātnespējas procedūra vai Procedūras.

3.3.1. Kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu apstrāde

Sistēmas noteikumu normas par kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu apstrādi [4. nodaļa] ir spēkā esošas un izpildāmas. Visi saskaņā ar šiem punktiem apstrādātie kredīta pārveduma rīkojumi un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumi būs spēkā esoši, saistoši un izpildāmi saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem. Sistēmas noteikumu norma, kas nosaka precīzu laiku, kurā Sistēmai iesniegtie Dalībnieka kredīta pārveduma rīkojumi un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumi kļūst izpildāmi un neatsaucami [4.5. apakšnodaļa], ir spēkā esoša, saistoša un izpildāma saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.

3.3.2. Latvijas Bankas funkciju izpildes kompetence

Maksātnespējas procedūras vai Procedūru sākšana pret Dalībnieku neietekmēs no Sistēmas dokumentiem izrietošo Latvijas Bankas kompetenci un pilnvaras. [Norādīt [ciktāl tas iespējams], ka to pašu var atzīt arī attiecībā uz citu struktūru, kas sniedz pakalpojumus tieši Dalībniekam un ir vajadzīga dalībai Sistēmā (piemēram, tīkla pakalpojumu sniedzēju).]

3.3.3. Tiesiskās aizsardzības līdzekļi saistību neizpildes gadījumā

[Gadījumos, kad tās attiecināmas uz Dalībnieku, Sistēmas noteikumu normas par dalības apturēšanu vai izbeigšanu; prasību par saistību neizpildes procentu maksājumiem un līgumu un darījumu izbeigšanu [7. nodaļa] ir spēkā esošas un izpildāmas saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.]

3.3.4. Apturēšana un izbeigšana

[Gadījumos, kad tās attiecināmas uz Dalībnieku, Sistēmas noteikumu normas [7.2. apakšnodaļa] (attiecībā uz gadījumiem, ja Dalībnieka dalība sistēmā pārtraukta un izbeigta, jo uzsākta Maksātnespējas procedūra vai Procedūra vai iestājušies citi saistību neizpildes gadījumi, kas definēti Sistēmas noteikumos, vai ja Dalībnieks rada sistēmisku risku vai tam ir nopietnas darbības problēmas) ir spēkā esošas un izpildāmas saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.]

3.3.5. Tiesību un pienākumu cesija

Dalībnieka tiesības un pienākumi nevar tikt cedēti, grozīti vai citādi nodoti trešām personām bez Latvijas Bankas iepriekšējas rakstiskas piekrišanas.

3.3.6. Piemērojamo normatīvo aktu un piemērojamās jurisdikcijas izvēle

Sistēmas noteikumu normas [12. nodaļa], īpaši jautājumos par piemērojamiem normatīvajiem aktiem, strīdu izšķiršanu, kompetentajām tiesām un tiesas pavēstēm, ir spēkā esošas un izpildāmas saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.

3.4. Par spēkā neesošiem atzīstami darījumi

Mēs uzskatām, ka neviena Sistēmas dokumentos noteiktā prasība, tās izpilde vai ievērošana pirms Maksātnespējas procedūras vai Procedūras uzsākšanas pret Dalībnieku saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem šādās procedūrās nevar tikt noraidīta kā tāda, kas ir par labu vienam kreditoram, vai kā par spēkā neesošu atzīstams darījums, vai kādā citā veidā.

Neierobežojot minēto, mēs īpaši tā uzskatām attiecībā uz Sistēmā iesniegtajiem Dalībnieka kredīta pārveduma rīkojumiem un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumiem. Mēs uzskatām, ka Sistēmas noteikumu normas [4.5. apakšnodaļa], kas nosaka kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu izpildāmību un neatsaucamību, ir spēkā esošas un izpildāmas un ka Dalībnieka iesniegtais un saskaņā ar Sistēmas noteikumiem [4.1.–4.4. apakšnodaļa] apstrādātais kredīta pārveduma rīkojums vai naudas līdzekļu atmaksas rīkojums Maksātnespējas procedūrā vai Procedūrā nevar tikt noraidīts kā tāds, kas ir par labu vienam kreditoram, vai kā par spēkā neesošu atzīstams darījums, vai kādā citā veidā saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem.

3.5. Filiāles [ciktāl tas iespējams]

3.5.1. Atzinums attiecas uz darbībām, izmantojot filiāles

Saskaņā ar [jurisdikcija] likumiem katrs minētais paziņojums un atzinums par Dalībnieku ir tikpat pareizs un spēkā esošs arī gadījumos, ja Dalībnieks rīkojas, izmantojot vienu vai vairākas savas filiāles, kuras nodibinātas ārpus [jurisdikcija].

3.5.2. Atbilstība likumam

Ne tiesību īstenošana, ne pienākumu izpilde saskaņā ar Sistēmas dokumentiem, ne kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu iesniegšana, pārraide vai saņemšana, ko veic Dalībnieka filiāle, nav pretrunā ar [jurisdikcija] likumiem.

3.5.3. Vajadzīgās atļaujas

Ne tiesību īstenošanai, ne pienākumu izpildei saskaņā ar Sistēmas dokumentiem, ne kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu iesniegšanai, pārraidei vai saņemšanai, ko veic Dalībnieka filiāle, nav vajadzīgas papildu atļaujas, apstiprināšanas, piekrišanas, grāmatošanas, reģistrācijas, notariālas apliecināšanas vai citas apstiprināšanas [jurisdikcija] tiesās vai valdības, tiesu varas vai publiskās varas iestādēs, kas ir kompetentas [jurisdikcija].

Šis atzinums pausts tā sagatavošanas datumā un adresēts vienīgi Latvijas Bankai un [Dalībnieks]. Citas personas nevar atsaukties uz šo atzinumu, un šā atzinuma saturs bez mūsu iepriekšējas rakstiskas piekrišanas nevar tikt izpausts personām, kas nav tā saņēmējas un to juristi, izņemot Eiropas Centrālo banku un Eiropas Centrālo banku sistēmas nacionālās centrālās bankas [un [jurisdikcija] [nacionālā centrālā banka/attiecīgais regulators]].

Ar patiesu cieņu

(paraksts)

_____________________

(vārds, uzvārds)

_____________________

(amats)

1.3. pielikums

ĀRKĀRTAS APSTĀKĻU UN DARBĪBAS NEPĀRTRAUKTĪBAS PROCEDŪRAS

1. VISPĀRĪGIE NOTEIKUMI

1.1. Šis pielikums izklāsta Latvijas Bankas un dalībnieku rīcību gadījumos, ja nedarbojas EKS vai telekomunikāciju tīkls vai arī tos ietekmē ārkārtas ārēji notikumi vai arī ja darbības pārtraukums skar kādu dalībnieku.

2. ĀRKĀRTAS APSTĀKĻU UN Darbības nepārtrauktības pasākumi

2.1. Ārkārtas ārēju notikumu gadījumā vai EKS vai telekomunikāciju tīkla darbības pārtraukuma, kas ietekmē EKS normālu darbību, gadījumā Latvijas Bankai ir tiesības veikt ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības pasākumus.

2.3. Saistībā ar ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības pasākumiem Latvijas Bankai ir tiesības neierobežoti lemt par kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu izpildei veicamajiem pasākumiem.

3. Paziņošana par darbības traucējumiem

3.2. Turklāt Latvijas Banka var paziņot dalībniekiem par citiem esošajiem vai gaidāmajiem notikumiem, kas varētu ietekmēt normālu EKS darbību.

4. EKS ALTERNATĪVO INFORMĀCIJAS APMAIŅAS KANĀLU IZMANTOŠANA

4.1. Ja īslaicīgu failu apmaiņas servisa traucējumu dēļ dalībnieks nevar apstrādāt no EKS saņemtu failu, dalībnieks līdz darbadienas beigām var pieprasīt šā faila atkārtotu nosūtīšanu.

4.2. Ja rodas problēmas failu apmaiņas servisa darbībā, dalībnieks var sūtīt un saņemt maksājumu failus, kā arī cita veida failus, izmantojot e-pastu, pusēm pa tālruni norādot savas e-pasta adreses, kuras tiks izmantotas failu apmaiņai, vai vienoties ar Latvijas Banku par citu failu apmaiņas veidu.

4.3. Šā pielikuma 4.2. apakšpunktā minētajos gadījumos failus šifrē un elektroniski paraksta saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas regulē elektronisko informācijas apmaiņu ar Latvijas Banku, izmantojot paaugstinātās drošības sistēmu.

5. DARBA LAIKA MAIŅA

5.1. Latvijas Banka nepieciešamības gadījumā var mainīt EKS darba grafiku.

6. EKS KLĪRINGA CIKLA NORĒĶINIEM EURO ATCELŠANA

6.1. Ja EKS nav iespējams iesniegt TARGET2 maksājuma norādījumus neto pozīciju izpildei līdz TARGET2 darbadienas beigām, EKS klīringa ciklu norēķiniem euro atceļ.

6.2. Atceltajā klīringa ciklā dalībnieku iesniegtos, klīringa aprēķinā iekļautos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus noraida. Dalībnieks var iesniegt rīkojumus nākamajā EKS darbadienā, attiecīgi mainot maksājuma rīkojumu valutēšanas datumu.

6.3. Atceltajā klīringa ciklā no citām SEPA maksājumu sistēmām saņemtos, klīringa aprēķinā iekļautos SEPA kredīta pārveduma rīkojumus un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumus iekļauj nākamās EKS darbadienas pirmajā klīringa ciklā.

7. AR DALĪBNIEKIEM SAISTĪTIE DARBĪBAS PĀRTRAUKUMI

7.1. Ja dalībniekam ir problēmas, kas var aizkavēt kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu iesūtīšanu EKS, tas pats atbild par šo problēmu atrisināšanu.

7.2. Dalībnieks nekavējoties informē Latvijas Bankas kontaktpersonas par jebkādām ar kredīta pārveduma rīkojumu un naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu sagatavošanu vai iesniegšanu EKS saistītām problēmām un paredzamo to novēršanas laiku.

7.3. Latvijas Banka var dalībniekam pagarināt failu pieņemšanas laiku EKS, bet tikai attiecībā uz pēdējo klīringa ciklu klīringam latos un ne ilgāk kā par 30 minūtēm.

8. CITI NOTEIKUMI

8.1. Pēc Latvijas Bankas pieprasījuma dalībnieks piedalās Latvijas Bankas rīkotās regulārās vai nejaušās ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības pasākumu pārbaudēs, mācībās vai citos preventīvos pasākumos, kurus Latvijas Banka uzskata par nepieciešamiem. Izmaksas, kas dalībniekam radušās šādu pārbaužu vai citu pasākumu dēļ, sedz vienīgi dalībnieks.

1.4. pielikums

DARBA GRAFIKS

1. EKS veic klīringu latos visās dienās, izņemot sestdienas, svētdienas, Jaungada dienu, Lielo piektdienu, Otrās Lieldienas, 1. maiju, 4. maiju, Līgo dienu, Jāņu dienu, 18. novembri, 24. decembri, Pirmos Ziemassvētkus, 26. decembri un Vecgada dienu. Ja svētku dienas – 4. maijs un 18. novembris – iekrīt sestdienā vai svētdienā, nākamo darbadienu nosaka par brīvdienu. Ja saskaņā ar Latvijas Republikas Ministru kabineta rīkojumu darbadienu pārceļ, EKS veic klīringu latos saskaņā ar rīkojumā norādīto.

2. EKS veic klīringu euro visās dienās, izņemot sestdienas, svētdienas, Jaungada dienu, Lielo piektdienu, Otrās Lieldienas, 1. maiju, Pirmos Ziemassvētkus un 26. decembri.

3. Darbadiena noris saskaņā ar šādu grafiku.

4. Ja veic ārkārtas apstākļu un darbības nepārtrauktības pasākumus, darba laiku var mainīt.

1.5. pielikums

KOMISIJAS MAKSA UN TĀS PIEMĒROŠANA

1. KOMISIJAS MAKSA DALĪBNIEKIEM

1.1. Dalībniekiem mēneša maksu par kredīta pārveduma rīkojumu, naudas līdzekļu atmaksas rīkojumu, SEPA maksājuma atsaukumu un SEPA maksājuma atsaukuma atteikumu apstrādi EKS, pamatojoties uz darījumu apjomu mēnesī (apstrādāto vienību skaitu), nosaka šādi.

2. RĒĶINA SAMAKSA

2.1. Rēķinu par iepriekšējo mēnesi, kurā norādīta komisijas maksa, Latvijas Banka nosūta dalībniekam ne vēlāk kā nākamā mēneša piektajā darbadienā.

2.2. Dalībnieks maksājumu Latvijas Bankas norādītajā kontā veic ne vēlāk kā attiecīgā mēneša 10. darbadienā, un to debetē no attiecīgā dalībnieka norēķinu konta SAMS.

2.3. Ja dalībnieks nepiedalās SAMS, dalībnieks maksājumu Latvijas Bankas norādītajā kontā veic ne vēlāk kā attiecīgā mēneša 10. darbadienā, un to debetē no attiecīgā dalībnieka norēķinu konta TARGET2 pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa.

3.1. Deutsche Bundesbank debetē maksu par EKS dalībnieku netiešo dalību STEP2 no Latvijas Bankas konta saskaņā ar no STEP2 saņemto rēķinu.

3.2. Latvijas Banka maksu par netiešo dalību STEP2, t.sk. par EKS netiešā dalībnieka dalību STEP2, debetē no attiecīgā tiešā dalībnieka norēķinu konta SAMS pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa vai, ja dalībnieks nepiedalās SAMS, no dalībnieka konta TARGET2 nākamajā darbadienā pēc samaksas Deutsche Bundesbank.

1.6. pielikums

STATISKO DATU APKOPOŠANAS VEIDLAPA

Dalībnieka nosaukums latviešu valodā:

___________________________________________
______________________________________________________________________

Dalībnieka nosaukums angļu valodā:

_____________________________________________
______________________________________________________________________

* Euro maksājumu maršrutēšana

SEPA kredīta pārveduma rīkojumi un SEPA naudas līdzekļu atmaksas rīkojumi, kuros lietoti latīņu alfabēta burti ar latviešu valodas diakritiskajām zīmēm

* Pieteikums priekšsamaksai

* Citi dalībnieka BIC, kuriem nodrošināta sasniedzamība

* Ar šo apliecinām, ka esam pievienojušies Eiropas Maksājumu padomes SEPA kredīta pārvedumu shēmai.

* Aizpilda tikai, ja atzīmēta norēķina valūta EUR.

Paraksts: __________________________

Ieņemamais amats: _________________________________________

Z.v.

Aizpilda Latvijas Bankas darbinieks:

1.7. pielikums

NETIEŠĀ DALĪBNIEKA REĢISTRĀCIJAS PIETEIKUMA VEIDLAPA

(aizpilda un paraksta tiešais dalībnieks)

Tiešā dalībnieka nosaukums:

___________________________________________________
______________________________________________________________________

Netiešā dalībnieka nosaukums:

_________________________________________________
______________________________________________________________________

* Ar šo apliecinām, ka netiešais dalībnieks pievienojies Eiropas Maksājumu padomes SEPA kredīta pārvedumu shēmai.

* Aizpilda tikai, ja atzīmēta norēķina valūta EUR.

Paraksts: __________________________

Ieņemamais amats: _________________________________________

Z.v.

^[1] Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2004/39/EK, kas attiecas uz finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Padomes Direktīvas 85/611/EEK un 93/6/EEK un Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2000/12/EK un atceļ Padomes Direktīvu 93/22/EEK (OV L 145, 30.04.2004., 1. lpp.).